چه به دنبال فروش بخشی از بیت کوین خود باشید و چه به دنبال نقدینگی کامل کریپتو خود باشید، دانستن روش صحیح بسیار مهم است. با وجود گزینه های بسیار زیاد و مقررات جدیدی که هر ساله معرفی می شوند، دانستن اینکه از کجا شروع کنید می تواند چالش برانگیز باشد.
در این راهنما، همه چیزهایی را که باید در مورد نقدینگی ارزهای دیجیتال در کانادا بدون پرداخت مالیات بیشتر در سال 2023 بدانید، خواهید یافت تا بتوانید با اطمینان از ارزش دارایی های خود لذت ببرید.
به ما بپیوندید تا انقلاب ارزهای دیجیتال را هربار به نمایش بگذاریم. اکنون مشترک شوید تا اخبار روزانه و به‌روزرسانی‌های بازار را در صندوق ورودی خود به همراه میلیون‌ها مشترک دیگر ما دریافت کنید (درست است، میلیون‌ها نفر ما را دوست دارند!) – منتظر چه هستید؟
قبل از اینکه به نحوه نقدینگی ارز دیجیتال خود در کانادا بپردازیم، مهم است که بدانیم چه زمانی باید بر روی رمزارز خود مالیات بپردازید.
آژانس درآمد کانادا (CRA) ارز دیجیتال را کالایی می داند که مشمول مالیات است. هر گونه سود حاصل از معاملات ارزهای دیجیتال مشمول مالیات به شرح زیر است:
- درآمد کسب و کار که 100% مشمول مالیات می باشد
- سود سرمایه که 50% مشمول مالیات می باشد
در اینجا برخی از علائم زیر وجود دارد که می تواند شما را به عنوان یک کسب و کار نشان دهد:
- سرمایه گذاری به دلایل تجاری و به روش تجاری قابل دوام
- انجام فعالیت های سرمایه گذاری به شیوه ای تجاری (مثلاً تهیه طرح تجاری یا کسب دارایی های سرمایه ای)
- تبلیغ یک محصول یا خدمات
- قصد کسب سود
اینکه آیا با شما به عنوان یک کسب و کار رفتار می شود یا خیر، به صورت موردی توسط CRA تصمیم می گیرد. اگر درآمد کریپتو شما کمتر از درآمد کسب و کار باشد، باید 100 درصد از سود خود را مالیات بپردازید. اگر یک سرمایه گذار انفرادی هستید، 50 درصد از سود سرمایه خود را مالیات خواهید پرداخت.
در صورتی که:
- ارز دیجیتال خود را با ارز فیات مبادله کنید
- توکن رمزنگاری خود را با رمزارز دیگری مبادله کنید
- هر محصول یا خدماتی را با ارز دیجیتال خریداری کنید
- رمز ارز خود را هدیه دهید
احتمالاً در مورد بهترین گزینه ها برای نقدینگی بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال خود فکر می کنید.
در اینجا 4 روش برتر برای نقدینگی ارز دیجیتال خود در کانادا آورده شده است.
رمزارز خود را در بورس بفروشید
یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای نقد کردن ارز دیجیتال خود در کانادا، فروش آن در صرافی ارزهای دیجیتال است. اینها پلتفرم‌های آنلاینی هستند که می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را با فیات (مثلا دلار کانادا) یا ارزهای دیجیتال دیگری معامله کنید.
برخی از صرافی های محبوب فعال در کانادا عبارتند از Coinbase، Bitbuy، و Gemini. با این حال، صرافی‌های کریپتو کارمزد خاصی را برای تراکنش‌های شما دریافت می‌کنند که ممکن است در پلتفرم‌ها متفاوت باشد.
از کارگزاران ارزهای دیجیتال استفاده کنید
اگر مطمئن نیستید که چگونه رمزارز خود را مستقیماً در یک صرافی معامله کنید، یک گزینه مناسب این است که از سرویس کارگزار ارز دیجیتال برای معامله ارز دیجیتال خود استفاده کنید.
این کارگزاران به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و به شما کمک می کنند تا ارز دیجیتال خود را با قیمت مناسب بفروشید. تنها کاری که باید انجام دهید این است که مقدار ارز دیجیتالی را که می خواهید معامله کنید و ارزی که می خواهید دریافت کنید را وارد کنید.
چندین صرافی خدمات کارگزار ارز دیجیتال از جمله NDAX و Netcoins را در کانادا ارائه می دهند. کارمزد دریافتی بالاتر از صرافی است، اما شما خدمات راحت تری دریافت می کنید.
رمز ارز خود را با استفاده از دستگاه های خودپرداز بیت کوین نقد کنید
ممکن است از چند دقیقه تا چند ساعت طول بکشد تا این تراکنش ها در بلاک چین انجام شود. هنگامی که بیت کوین های شما فروخته شد، می توانید پول نقد فیزیکی دریافت کنید یا مبلغ فیات را به یک کیف پول دیجیتال ارسال کنید.
استفاده از ماشین‌ها پرهزینه است و دارای محدودیت‌های تراکنش است. قبل از اینکه بیت کوین خود را از طریق این دستگاه های خودپرداز بفروشید، این را در نظر بگیرید تا بهترین ارزش را برای دارایی های خود داشته باشید.
تجارت در یک بازار همتا به همتا
بازارهای همتا به همتا بهترین راه برای فروش مستقیم ارز دیجیتال خود با معامله گرانی از همان حوزه قضایی است. این به شما امکان می دهد با همان ارز معامله کنید و از هر گونه نوسان در نرخ ارز جلوگیری کنید.
برخی از بازارهای محبوب همتا به همتا در کانادا مانند LocalBitcoins یا Paxful خریداران و فروشندگان را مستقیماً برای معاملات ارزهای دیجیتال به یکدیگر متصل می کنند.
از آنجایی که شما ارز دیجیتال خود را مستقیماً و نه از طریق هیچ واسطه ای معامله می کنید، می توانید شرایط خود را برای معاملات تعیین کنید، به عنوان مثال، قیمتی که می خواهید ارز دیجیتال خود را با آن معامله کنید.
با این حال، ضروری است هنگام معامله در این بازارها محتاط باشید و فقط با خریداران و فروشندگان معتبر معامله کنید.
در حالی که از نظر قانونی امکان نقدینگی کریپتو بدون پرداخت مالیات در کانادا وجود ندارد، ترفندهای متعددی برای به حداقل رساندن صورت حساب های مالیاتی کریپتو شما وجود دارد. بیایید به هر یک از آنها با جزئیات نگاه کنیم.
رمزنگاری خود را HODL کنید
کانادا مالیات بر عایدی سرمایه دارد، به این معنی که از سودی که هنگام دور ریختن ارز دیجیتال خود به دست می آورید، مشمول مالیات می شوید.
با این حال، اگر ارز دیجیتال خود را حفظ کنید، می‌توانید از ارزش بالای دارایی‌های خود بدون پرداخت مالیات بر آنها لذت ببرید.
شما می توانید سودهای کسب شده در دارایی های خود را در یک سال کم درآمد دریافت کنید تا به طور کامل از مالیات تا 14398 دلار درآمد اجتناب کنید.
سرمایه گذاری به عنوان یک معامله گر
طبق CRA، دو نوع مالیات برای ارزهای دیجیتال قابل اعمال است: درآمد کسب و کار و سود سرمایه. اگر سود حاصل از معاملات شما به عنوان درآمد تجاری واجد شرایط باشد، 100٪ از سود خود مشمول مالیات می شوید. در حالی که اگر شما یک سرمایه گذار انفرادی هستید، فقط بر 50 درصد سود خود مالیات می پردازید.
اگرچه هیچ قانون تعریف شده ای در مورد چگونگی دیده شدن به عنوان یک سرمایه گذار توسط CRA وجود ندارد، ایده خوبی است که از سرمایه گذاری های تکراری و سود کوتاه مدت خودداری کنید.
زیان های سرمایه خود را برداشت کنید
اگر در سرمایه گذاری های ارز دیجیتال خود متحمل ضرر شده اید، می توانید از آنها برای جبران سود سرمایه خود و کاهش بدهی مالیاتی خود استفاده کنید. این به عنوان برداشت از دست دادن مالیات شناخته می شود.
از TFSA یا RRSP خود استفاده کنید
یکی دیگر از راه‌های نقد کردن ارز دیجیتال بدون پرداخت مالیات، استفاده از
- حساب پس انداز بدون مالیات (TFSA): شما نمی توانید ارزهای دیجیتال مانند BTC، ETH یا هر توکن دیگری را مستقیماً در TFSA خود نگه دارید. با این حال، می توانید از ETF های رمزنگاری یا سایر صندوق های رمزنگاری (به عنوان مثال سهام استخراج ارز دیجیتال) استفاده کنید. در بورس اوراق بهادار کانادا فهرست شده است تا دارایی های دیجیتال خود را در یک حساب پس انداز بدون مالیات نگه دارید. TSFA دارای محدودیت مشارکت 6000 دلاری برای سال مالیاتی 2022 است و شما باید بالای 18 سال سن داشته باشید.
- طرح پس انداز بازنشستگی ثبت شده (RRSP): می توانید به RRSP وجوهی به ارزش 18 درصد از درآمد سال قبل خود یا 29210 دلار برای سال مالیاتی 2022 اضافه کنید – هرکدام که کمتر باشد. سپس می توانید برای مبلغی که به این حساب اضافه می کنید، کسر مالیات را مطالبه کنید و صورت حساب کلی مالیاتی خود را کاهش دهید.
با کریپتو خود وام بگیرید
به‌جای دور انداختن مستقیم رمزنگاری‌تان که مشمول مالیات بر عایدی سرمایه است، می‌توانید در مقابل دارایی‌های رمزنگاری خود وامی بگیرید که رویداد مشمول مالیات محسوب نمی‌شود.
با این حال، اگر ارزش کریپتو به میزان قابل توجهی کاهش یابد، دارایی‌های شما ممکن است نقد شوند. قبل از انتخاب وام کریپتو، تمام ریسک های مرتبط با بازار را در نظر بگیرید.
می‌توانید با استفاده از روش‌های بالا، مانند فروش آن در صرافی یا استفاده از دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین، ارز دیجیتال خود را در کانادا نقد کنید. با این حال، آگاهی از پیامدهای مالیاتی این معاملات و بررسی گزینه‌های کاهش بدهی مالیاتی ضروری است.
پیگیری همه این موارد به صورت دستی امکان پذیر است، اما ممکن است مالیات را از دست بدهید یا بیش از حد آنها را بپردازید. Kryptoskatt به شما امکان می دهد تمام تراکنش های رمزنگاری خود را به طور خودکار ردیابی کنید – فرصت های صرفه جویی در مالیات را شناسایی کنید، از اشتباهات محاسباتی جلوگیری کنید و مالیات های رمزنگاری خود را به طور خودکار مدیریت کنید.
ارزان ترین راه برای برداشت رمزارز از کانادا چیست؟
ارزان ترین راه برای نقدینگی ارز دیجیتال خود در کانادا، استفاده از صرافی هایی با حداقل کارمزد برای فروش دارایی های خود است. صرافی هایی مانند Coinberry هیچ کارمزدی برای سرمایه گذاری و برداشت دریافت نمی کنند در حالی که Bitbuy تنها 0.1٪ تا 0.2٪ کارمزد را هنگام فروش بیت کوین شما و 1٪ کارمزد برداشت دریافت می کند.
چگونه ارز دیجیتال خود را در ازای پول نقد نقد کنم؟
در اصل چهار راه برای نقدینگی ارز دیجیتال در کانادا وجود دارد: صرافی ارز دیجیتال، کارگزاران رمزنگاری، دستگاه های خودپرداز بیت کوین و بازارهای همتا به همتا.
چگونه از مالیات کریپتو در کانادا اجتناب کنم؟
در حالی که هیچ راه قانونی برای اجتناب کامل از مالیات در کانادا وجود ندارد، می توانید از این نکات برای صرفه جویی در مالیات در تراکنش های رمزنگاری خود استفاده کنید:
- رمزارز خود را نگه دارید و در سال کم درآمد آن را دور بریزید
- به عنوان یک معامله گر انفرادی دیده شوید تا یک تجارت تا 50٪ در سود سرمایه خود صرفه جویی کنید
- از برداشت زیان مالیاتی برای جبران سود سرمایه خود استفاده کنید
- از حساب های TSFA یا RRSP برای پس انداز ارزهای دیجیتال بدون مالیات استفاده کنید
- با ارز دیجیتال خود به عنوان وثیقه وام بگیرید
آیا درآمد کریپتو در کانادا مشمول مالیات است؟
CRA به عنوان یک کالا در نظر گرفته می شود و هر درآمدی که از دفع ارزهای دیجیتال به دست می آید مشمول دو نوع مالیات است: مالیات بر عایدی سرمایه و درآمد کسب و کار.
چگونه می توانم مقدار زیادی ارز دیجیتال را در کانادا نقد کنم؟
راحت ترین راه برای نقدینگی ارز دیجیتال خود استفاده از صرافی ها یا کارگزاران رمزنگاری است. با این حال، آنها کارمزد خاصی را از شما دریافت می کنند که به طور کلی درصدی از مبلغ تراکنش شما است.
