در بخش مالی همیشه در حال تغییر، هرگز نیاز بیشتری به افرادی وجود نداشته است که تحولات آن را درک کنند. در واقع، نیاز به متخصصانی که به مشتریان در جهت‌های مناسب در تجارت و اقتصاد مشاوره می‌دهند، بسیار مهم است. پس از آن، بیایید چگونگی تبدیل شدن به یکی از آن افراد را بررسی کنیم. به طور خاص، بیایید نحوه تبدیل شدن به یک مشاور مالی را توضیح دهیم.
مشاور مالی شغلی است که به شما امکان می دهد به افراد کمک کنید تا تصمیمات مالی درست و مطمئنی بگیرند. این حرفه نیاز به دانش شما دارد تا به کسی کمک کنید برای آینده خود برنامه ریزی کند یا از فرصت های سرمایه گذاری به بهترین شکل ممکن استفاده کند.
در مجموع، مسیر شغلی یک مسیر پربار است، اما همچنین نیاز به چند مرحله دارد که قبل از شروع آن سفر تکمیل شود. به طور خاص، از شما خواسته می شود کارهایی مانند دریافت مجوزهای لازم و شراکت با یک شرکت را انجام دهید. بنابراین، با شروع این سفر، اجازه دهید نکات مهمی را برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی به شما ارائه دهیم.
مشاور مالی چیست؟
همچنین بخوانید: پوشش ریسک در امور مالی چیست
قبل از رمزگشایی از نحوه تبدیل شدن به یک مشاور مالی، اجازه دهید ابتدا کمی بیشتر به کارهایی که یک مشاور مالی انجام می دهد بپردازیم. به طور خلاصه، نقش شما کمک به رفاه مالی فردی خواهد بود. به طور خاص، شما وظیفه هدایت مشتریان را در حوزه سرمایه گذاری، بیمه و برنامه ریزی مالی خواهید داشت.
شما همچنین به این افراد کمک خواهید کرد تا اهداف مالی خاصی را برای خود تعیین کنند. این احتمالاً به معنای اطلاع رسانی فرصت های سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی یا مدیریت مالیات است. علاوه بر این، به آنها کمک خواهید کرد تا در برخی از بزرگترین تغییرات زندگی خود حرکت کنند. چه تغییر شغلی باشد یا یک خانواده در حال رشد، شما آنجا هستید تا به آنها کمک کنید تا از نظر مالی آن را از سر بگذرانند.
علاوه بر این، شما مسئولیت های خاصی خواهید داشت که درک آنها قبل از شروع این حرفه بسیار مهم است. ابتدا باید سرمایه گذاری و استراتژی های مالی را مطالعه کنید. این برای راهنمایی شما حیاتی است، زیرا باید درک محکمی از روندها و انواع سرمایه گذاری داشته باشید و استراتژی بهینه را برای هر موقعیتی بدانید.
علاوه بر این، شما وظیفه ملاقات با مشتریان مختلف را نیز خواهید داشت. این جنبه از مشاوره مالی بسیار مهم است و شاید به اندازه جنبه مالی مهم است. شما با این افراد شریک هستید. پس از آن، شما باید وضعیت فعلی، اهداف آینده و نیازهای فراگیر آنها را درک کنید. به این ترتیب، هم برای امروز و هم برای فردا، بهتر به آنها کمک مالی می کنید.
مجوزهای مشاور مالی
همچنین بخوانید: 74 درصد آمریکایی‌ها در مورد امور مالی شخصی «استرس» دارند: دلار آمریکا کاهش می‌یابد؟
مهم است که بدانید مشاوره مالی یک اصطلاح گسترده است که انواع مختلفی را تشکیل می دهد. اگرچه بسیاری از مشاوران کارشناسان مالی هستند که مجوزهایی را به دست آورده اند که به آنها اجازه می دهد به مشتریان کمک کنند، مشاوران خاص تری نیز وجود دارند. در این میان مشتریانی هستند که بر برنامه‌های مالی تمرکز می‌کنند، مشاوران سرمایه‌محور، و کسانی که بر یک امنیت خاص تمرکز می‌کنند.
با این حال، اجازه دهید کمی عمیق تر به انواع مجوزهایی که می توانید به عنوان مشاور مالی کسب کنید، بپردازیم. اینها از طریق به دست خواهند آمد سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) و انواع مختلفی دارند. علاوه بر این، هر نوع شرایط متفاوتی دارد که برای واجد شرایط بودن برای یکی باید به آنها برسید. با این حال، همه امتحانات و آموزش مورد نیاز برای به دست آوردن یک.
اولاً، مجوز سری 7، که آزمون صلاحیت نماینده عمومی اوراق بهادار است، و سری 6، که شرکت سرمایه گذاری و شرکت های سرمایه گذاری و قراردادهای متغیر PRodcuts آزمون Qualtifiaciotn است. این دو مشابه هستند، زیرا 7 آزمون استانداردی است که به کسی اجازه می دهد کارگزار سهام یا معامله اوراق بهادار باشد. علاوه بر این، 6 به شما امکان می دهد وجوه متقابل و سایر مستمری های متغیر را بفروشید.
علاوه بر این، سه مجوز اصلی وجود دارد. سری 63، سری 65 و سری 66. اولاً، 63 آزمون قانون ایالتی آژانس امنیت یکنواخت است که برای فروش اوراق بهادار در ایالت های مختلف الزامی است. سپس، 65 قانون یکنواخت مشاور سرمایه گذاری Exmasinoatoino است که به افراد اجازه می دهد تا نمایندگان مشاور سرمایه گذاری شوند. در نهایت، 66 آزمون یکنواخت ترکیبی ایالت و قانون است و هر دو مجوز ذکر شده قبلی را ترکیب می کند.
چگونه یک مشاور مالی شویم
همچنین بخوانید: CAGR در امور مالی چیست؟ تمام آنچه نیاز است بدانید
اکنون، بیایید بررسی کنیم که چگونه همه اینها را کنار هم بگذاریم و حرفه ای را به عنوان مشاور مالی شروع کنیم. ابتدا باید شغلی پیدا کنید. این اولین گام است و حیاتی است زیرا این شغل باید حامی شما باشد تا مجوزهای لازم را دریافت کنید. برخی از شرکت ها افراد بدون تجربه مالی را می گیرند و آنها را آموزش می دهند، اغلب با تکیه بر مهارت های فروش و استعدادهای مرتبط.
سپس، شما باید امتحانات را بگذرانید. این دوباره حیاتی است زیرا مجوزهای لازم را برای شروع به جذب مشتری به شما می دهد. علاوه بر این، این مرحله کمی ظریف است، زیرا شما را ملزم به قبولی در امتحانات و دریافت مجوزهای مرتبط با رشته خود می کند. با این حال، اکثر آنها ابتدا امتحان Seris 7 را پشت سر می گذارند و سپس به دنبال مجوزهای خدمات خاص هستند.
پس از آن، از شما خواسته می شود که یک بررسی کامل پس زمینه را تکمیل کنید. این مرحله در فرآیند، بخش کلیدی فرآیند ثبت نام برای مشاوران مالی جدید است. علاوه بر این، این فرآیند توسط شرکتی که شما را استخدام می‌کند، هماهنگ می‌شود، اما همچنان می‌تواند زمان قابل توجهی را ببرد. تا زمانی که فرآیند تکمیل شود، تا زمانی که تحت نظارت یک کارگزار مجاز هستید، باید بتوانید به عنوان مشاور مالی کار کنید.
کتاب تجارت
هنگامی که مجوزهای لازم را به دست آوردید و برای یک شرکت کار می کنید، می خواهید مشتریانی را که با آنها شریک هستید کار کنید. این یک فرآیند فوق العاده مهم است، زیرا موفقیت گذشته شما را در این زمینه مشخص می کند. علاوه بر این، این کتاب کتاب تجارت برای مشاوران مالی نامیده می شود.
شما می خواهید روی ایجاد یک کتاب تجاری کار کنید. این بخش از فرآیند برای موفقیت شما در این زمینه بسیار مهم است. هر مشاور مالی خوب احتمالاً به مشاوران ورودی می گوید که یک کتاب تجاری قوی از اهمیت بالایی برخوردار است. این کار مشتریان شما را نشان می دهد و مشاغل فردی را که خدمات شما به آنها کمک کرده است نشان می دهد. با این حال، ساختن این کتاب مهم، اما همچنین بسیار دشوار است. نیاز به زمان، تلاش و یادگیری بی پایان دارد.
