جامعه بیت کوین چه درس هایی آموخته است؟

در روزهای اولیه بیت کوین، کوه Gox به مراتب برجسته ترین بیت کوین بود (بیت کوین) مبادله در جهان. این شرکت مستقر در توکیو مسئول بیش از 70 درصد از کل معاملات بیت کوین در سال 2013 بود. با این حال، در اوایل سال 2014، به طرز تماشایی فرو ریخته بود، سرمایه گذاران و معامله گران را با زیان صدها میلیون دلاری مواجه می کند.

سقوط کوه Gox بود لحظه تعیین کننده در تاریخ بیت کوین و به طور کلی ارزهای دیجیتال، با چندین تنظیم کننده، تحلیلگران بازار و کارشناسان صنعت به بررسی این پرونده برای جلوگیری از چنین مواردی در آینده ادامه می دهند. علاوه بر این، حماسه همچنان به عنوان یک داستان هشدار دهنده برای صنعت ارزهای دیجیتال عمل می کند و خطرات و مشکلات بالقوه مرتبط با تجارت و سرمایه گذاری ارز دیجیتال را برجسته می کند.

کوه گوکس: سالهای اولیه

Mt. Gox در سال 2010 توسط Jed McCaleb، برنامه نویس و کارآفرینی که قبلا شبکه اشتراک فایل eDonkey2000 را تاسیس کرده بود، راه اندازی شد. در آن زمان، بیت کوین هنوز یک فناوری خاص بود که خارج از گروه کوچکی از علاقه مندان و توسعه دهندگان تا حد زیادی ناشناخته بود. Mt. Gox یکی از اولین صرافی هایی بود که به کاربران اجازه داد بیت کوین را برای دارایی های فیات بخرند و بفروشند، در نتیجه به سرعت محبوبیت بالایی در میان پذیرندگان اولیه و معامله گران به دست آورد.

اخیر: از هر 10 فروش NFT، 4 مورد جعلی است: یاد بگیرید علائم تجارت شستشو را تشخیص دهید

در سال 2011، McCaleb Mt Gox را به Mark Karpeles، یک توسعه‌دهنده نرم‌افزار فرانسوی که قبلاً روی پروژه‌های مختلفی کار کرده بود، فروخت. Karpeles دفتر مرکزی شرکت را به توکیو منتقل کرد و شروع به گسترش عملیات خود کرد، بازارهای جدیدی را باز کرد و پشتیبانی از ارزهای دیجیتال اضافی را اضافه کرد. این امر Mt. Gox را به برجسته ترین اکوسیستم تجارت رمزنگاری در اوایل دهه 2010 تبدیل کرد.

هک

در فوریه 2014، کوه Gox به‌طور ناگهانی تمام برداشت‌ها از پلتفرم خود را به دلیل مسائل فنی و نگرانی‌های امنیتی متوقف کرد. وب سایت این شرکت آفلاین شد و شایعاتی مبنی بر هک شدن صرافی منتشر شد. چند روز بعد، کارپلس کنفرانس مطبوعاتی در توکیو برگزار کرد جایی که او تایید کرد که کوه Gox واقعاً هک شده بود، و اشرار 850000 بیت کوین را دزدیدند که در آن زمان تقریباً 450 میلیون دلار ارزش داشت.

هک Mt. Gox یکی از بزرگ ترین سرقت ها در تاریخ بیت کوین و ارزهای دیجیتال بود و تأثیر قابل توجهی بر صنعت گسترده تر داشت. قیمت بیت کوین در روزهای پس از اعلام این خبر به شدت کاهش یافت و بسیاری از سرمایه گذاران و معامله گران اعتماد خود را نسبت به امنیت و قابلیت اطمینان مبادلات ارزهای دیجیتال از دست دادند.

پیامدهای هک کوه Gox

در ماه‌های پس از هک کوه Gox، عدم اطمینان و سردرگمی زیادی در مورد آنچه که داشت وجود داشت برای بیت کوین دزدیده شده اتفاق افتادو چه کسی مسئول این سرقت بود. کارپلس در ابتدا ادعا کرد که سکه‌ها به دلیل یک “اشکال” در نرم‌افزار Mt. Gox به سرقت رفته‌اند، اما کارشناسان و اعضای جامعه بیت‌کوین به طور گسترده از این توضیح انتقاد کردند.

در مارس 2014، کوه Gox درخواست حمایت از ورشکستگی داد در ژاپن و مقامات ژاپنی دارایی های شرکت را توقیف کردند. کارپلس در نهایت دستگیر و به اختلاس و کلاهبرداری در ارتباط با سقوط صرافی متهم شد، اما او به طور مداوم بی گناهی خود را حفظ کرد، ادعا می کند که او به سادگی قربانی شرایط خارج از کنترل او شده است.

روند ورشکستگی Mt. Gox پیچیده و طولانی بود، با چالش های قانونی متعدد و ادعاهای رقابتی از طرف طلبکاران و سرمایه گذاران. در سال 2018، یک دادگاه ژاپنی حکم داد که دارایی های کوه گوکس باید منحل شود و بین طلبکاران آن توزیع شود – روندی که هنوز ادامه دارد.

مراحل بازپرداخت چگونه پیش می رود؟

در سال 2018، پس از چندین سال مبارزه و تحقیقات قانونی، یک دادگاه ژاپنی تایید کرد برای جبران برنامه ریزی کنید قربانیان هک کوه Gox. این طرح که یک متولی منصوب شده از سوی دادگاه پیشنهاد کرد، خواستار ایجاد یک تراست برای نگهداری بیت کوین باقی مانده و توزیع آن بین طلبکاران شد. متولی، نوبواکی کوبایاشی، وظیفه نظارت بر توزیع باقی مانده وجوه را بر عهده داشت.

اولین قدم در این طرح تبدیل بیت کوین باقی مانده به پول نقد بود. متولی بیش از 35000 بیت کوین و 34000 بیت کوین کش فروخت (BCH) در صرافی های مختلف ارزهای دیجیتال، جمع آوری بیش از 400 میلیون دلار. این یک دستاورد مهم بود، زیرا نشان دهنده بزرگترین فروش ارز دیجیتال توسط یک نهاد واحد در تاریخ بود.

تأخیر فراوان

در مارس 2020، متولی اعلام کرد که یک سیستم جدید اجرا شده است تا به طلبکاران اجازه دهد برای وجوه باقی مانده مطالبات خود را مطرح کنند. طلبکاران موظف بودند مدارکی دال بر ادعای خود شامل اسنادی مانند صورتحساب بانکی، سوابق تراکنش و مدارک شناسایی ارائه کنند. آخرین مهلت ارسال ادعاها اکتبر 2020 تعیین شد که متعاقباً تعیین شد رانده شد برگشت به دسامبر

در دسامبر 2020، متولی اعلام کرد که از 99.9٪ از طلبکاران مطالبات دریافت کرده است. مبلغ کل ادعاهای ارائه شده تقریباً 16 میلیارد دلار بود که به طور قابل توجهی بیشتر از باقی مانده وجوه موجود برای توزیع بود. این یک چالش مهم برای کوبایاشی بود، زیرا او باید نحوه توزیع عادلانه وجوه باقی مانده را تعیین می کرد.

در ژانویه 2021، متولی ارسال شده پیش نویس طرح توانبخشی به دادگاه. این طرح پیشنهاد می‌کرد که وجوه باقی‌مانده به‌جای نقدی به بیت‌کوین توزیع شود، زیرا این امر از نیاز به فروش ارز دیجیتال باقی‌مانده و خطر تأثیر بر بازار جلوگیری می‌کند. این طرح همچنین پیشنهاد کرد که به طلبکاران این امکان داده شود که بازپرداخت را به صورت بیت کوین یا نقدی با نرخ تبدیل بر اساس قیمت بازار در زمان توزیع دریافت کنند.

همانطور که انتظار می رفت، طرح احیای پیشنهادی با واکنش های متفاوتی از سوی طلبکاران مواجه شد. برخی از طلبکاران از این طرح استقبال کردند، زیرا امکان بازپرداخت بیشتر در صورت افزایش قیمت بیت کوین را فراهم می کرد. با این حال، دیگران شک داشتند، زیرا ارزش بیت کوین بسیار نوسان است و در معرض نوسانات قابل توجه است. برخی از طلبکاران نیز در مورد پیامدهای مالیاتی بالقوه دریافت بازپرداخت در بیت کوین ابراز نگرانی کردند.

پیشرفت های اخیر

در هفته اول سپتامبر 2022، کوبایاشی اعلام کرد که مشتریان سابق Mt. Gox تا 15 سپتامبر فرصت داشتند تا ادعایی را مطرح کنند یا انتقال دهند. این تاریخ سپس با اصرار کوبایاشی به 10 ژانویه 2023 بازگردانده شد. بستانکاران اقدامات لازم را انجام دهند قبل از مهلت مقرر

کوبایاشی به طلبکاران اطلاع داد که افرادی که موفق به انجام این کار نشدند قادر به دریافت سریع وجوه خود نیستند یا ملزم به ارائه چندین سند به دفتر مرکزی شرکت در ژاپن خواهند بود. حتی در این صورت، آنها فقط می‌توانند پرداخت‌ها را به ین ژاپن دریافت کنند.

با این حال، مهلت به 10 مارس منتقل شد و دلیل این تغییر را “پیشرفت طلبکاران توانبخشی” در انتخاب و ثبت نام عنوان کرد. در واقع، به عنوان بخشی از اطلاعیه 7 مارس، متولی تکرار کرد یک اطلاعیه ژانویه که به طلبکارانی که برای بازپرداخت ثبت نام نکرده بودند یادآوری می کند که تا 10 مارس فرصت دارند این کار را انجام دهند – دو ماه دیگر به عنوان بخشی از طرح توانبخشی پیشنهاد شده است زودتر

کوبایاشی دلیلی برای تمدید ارائه نکرد، که به افرادی که در کوه Gox متحمل ضرر شده‌اند اجازه می‌دهد روش بازپرداخت را انتخاب کرده و اطلاعات خود را در یک سیستم ثبت درخواست توانبخشی آنلاین ثبت کنند.

علاوه بر این، لازم به ذکر است که در میان همه این تغییرات، صندوق سرمایه گذاری Mt. Gox – بزرگترین طلبکار صرافی منحل شده ارز دیجیتال – پرداخت زودهنگام را انتخاب کرد در بیت کوین به جای اینکه بعد از یک نبرد قانونی بیشتر برای پرداخت بیشتر منتظر بمانید. پرداخت زودهنگام به این معنی بود که طلبکاران تقریباً 90٪ از آنچه را که بدهی داشتند دریافت می کردند. امین ورشکستگی مجبور نیست برای به دست آوردن وجوه فیات برای پرداخت، توکن بفروشد، زیرا طلبکار نیز انتخاب کرده است که در بیت کوین پرداخت شود.

اخیراً، به نظر می‌رسد جدول زمانی ثبت ادعاها و توزیع دارایی‌ها به طلبکاران Mt. Gox دوباره اصلاح شده است. طبق گفته یک مسئول اعلامیهمهلت تسلیم مطالبات یک ماه دیگر یعنی از 10 مارس تا 6 آوریل 2023 تمدید شده است و به بستانکاران اجازه می دهد تا برای یک دوره اضافی مطالبات خود را ثبت کنند. توزیع دارایی ها نیز یک ماه دیگر به تعویق افتاده است و این روند اکنون به جای 30 سپتامبر از 31 اکتبر آغاز می شود.

در بیانیه رسمی منتشر شده توسط متولی کوه Gox دلایل متعددی برای تاخیر در مهلت ها ذکر شده است، از جمله پیشرفت بستانکاران بازسازی در زمینه انتخاب و ثبت نام. اعتباردهندگان گزینه های متعددی برای دریافت پرداخت دارند، از جمله پرداخت یکجا، حواله بانکی، از طریق ارائه دهنده خدمات انتقال یا صرافی یا متولی ارزهای دیجیتال.

درس های آموخته شده و نگاه به آینده

یکی از درس های مهمی که از فروپاشی کوه Gox آموخته شد، ارزش شفافیت و مسئولیت پذیری است. بسیاری از منتقدان استدلال کردند که شدت هک تا حدی به دلیل عدم شفافیت و محرمانه بودن صرافی در مورد عملیات آن است. امروزه، صرافی‌های ارزهای دیجیتال معتبر نسبتاً شفاف‌تر هستند و برخی ممیزی‌ها و گزارش‌های مکرر برای اطمینان دادن به مشتریان و سرمایه‌گذاران منتشر می‌شوند.

اخیر: سقوط بانک سیلیکون ولی دلایل زیادی دارد، اما کریپتو یکی نیست

درس دیگری از شکست کوه Gox نیاز به مدیریت ریسک و کنترل های مالی بهتر بود. در روزهای اولیه بیت کوین، بسیاری از صرافی ها توسط علاقه مندان به فناوری و کارآفرینان با تجربه اندک یا بدون تجربه در امور مالی یا مدیریت ریسک اداره می شد. امروزه صرافی ها دارای تیم های مدیریتی حرفه ای و با تجربه تری هستند که کنترل های مالی و شیوه های مدیریت ریسک بهتری را اجرا می کنند.

در نهایت، هک Mt. Gox ضرورت بهبود مقررات و نظارت بر صنعت ارزهای دیجیتال را آشکار کرد. از زمان فروپاشی، رگولاتورها در سراسر جهان قوانین و مقررات جدیدی را برای محافظت از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران پیشنهاد کرده‌اند، از جمله مبارزه با پولشویی سخت‌تر و الزامات مشتری خود را بشناسید. در حالی که برخی ممکن است این مقررات را بیش از حد محدود کننده بدانند، برخی دیگر معتقدند که برای جلوگیری از تقلب و محافظت از مصرف کنندگان ضروری است.

حادثه Mt. Gox همچنان به عنوان یک داستان هشدار دهنده در مورد خطرات و خطرات احتمالی دارایی های دیجیتال عمل می کند و بر نیاز به شفافیت، مسئولیت پذیری و مدیریت ریسک بیشتر تأکید می کند.