امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در سال‌های اخیر رشد فوق‌العاده‌ای را تجربه کرده است و ارزش کل قفل شده (TVL) آن در آگوست 2021 از 100 میلیارد دلار فراتر رفت. با این حال، فقدان مقررات و شیوع حملات سایبری چالش‌های مهمی را برای صنعت ایجاد می‌کند. یکی از مهم‌ترین مسائل در DeFi، پولشویی میلیون‌ها دلاری است که از پلتفرم‌های DeFi به سرقت رفته و به پول پاک تبدیل شده است. برای مبارزه با این موضوع، مدیران DeFi در اجلاس World of Web3 (WOW) در هنگ کنگ استدلال کرده‌اند که اجرای اقدامات Know Your Customer (KYC) می‌تواند مشکل را برطرف کند.
در طول یک جلسه پانل با عنوان “امنیت بلاک چین به انطباق هوشمند: راه حل های AML و KYC در DeFi”، رهبران صنعت KYC را به عنوان راه حلی برای مقابله با مسائل ضد پول شویی (AML) تایید کردند. Dyma Budorin، مدیر عامل شرکت حسابرسی قراردادهای هوشمند Hacken، نسبت به رواج ابزارهایی که به راحتی در دسترس هکرها برای “پولشویی” هستند، هشدار داد. او آن را به عنوان “بزرگترین مشکل” در صنعت توصیف کرد، جایی که هکرها می توانند به راحتی میلیون ها دلار را سرقت کرده و وجوه را در کیف پول های مختلف شستشو دهند و ردیابی منبع وجوه را دشوار می کند. بنابراین، او معتقد است که KYC در مورد شفافیت و پاسخگویی است و باید بخشی از صنعت باشد.
با این حال، ویکتور ییم، رئیس بخش فین‌تک در انکوباتور کارآفرینی هنگ کنگ، Cyberport، پیشنهاد کرد که KYC به تنهایی نمی‌تواند همه مشکلات AML را حل کند. او توضیح داد که حتی در امور مالی سنتی، که اقدامات KYC برجسته است، “هنوز هر روز پولشویی اتفاق می افتد.” با وجود این، Yim معتقد است اقدامات KYC می تواند “فردای بهتری” را برای صنعت DeFi ایجاد کند. وی افزود که برای اجرای موفقیت آمیز این امر نیازمند تلاش جمعی از جمله تنظیم کننده ها، دفتر سیاست گذاری و سایر بازیگران است. او مفهوم “قابل ردیابی ناشناس” را به عنوان نمونه ای از تعادل بین ناشناس بودن و تبعیت ذکر کرد که در آن افراد ناشناس می مانند مگر اینکه توسط مجری قانون درخواست شود و افزود که “از افراد خوب محافظت می کند و در عین حال افراد بد را دریافت می کند.”
الکساندر Scheer، بنیانگذار zkMe، تاکید کرد که مکانیسم های مختلفی باید برای راه حل های مختلف استفاده شود. به عنوان مثال، میکسرهای کریپتو باید متفاوت از قسمت‌های جلویی DeFi و رمپ‌های داخل و خارج از آن استفاده شوند. Scheer همچنین به مقررات اشاره کرد و اظهار داشت که صنعت DeFi باید پیش از تحمیل مقررات توسط تنظیم‌کننده‌ها، به طور فعال پیشگام و قوانین «جلو» باشد. این رویکرد پیشگیرانه می تواند به اطمینان حاصل شود که مقررات نوآوری در صنعت را خفه نمی کند کمک کند.
در نتیجه، اجرای اقدامات KYC در DeFi می‌تواند شفافیت و مسئولیت‌پذیری را در صنعت افزایش دهد و شستن وجوه دزدیده شده را برای هکرها دشوارتر کند. با این حال، مهم است که اذعان کنیم که KYC به تنهایی نوشدارویی برای مسائل AML نیست و مکانیسم‌های مختلفی باید برای راه‌حل‌های مختلف استفاده شود. صنعت DeFi باید با تنظیم‌کننده‌ها و سایر ذینفعان همکاری کند تا راه‌حل‌های مؤثری ایجاد کند که انطباق با نوآوری را متعادل می‌کند، از منافع همه ذینفعان محافظت می‌کند و از سوءاستفاده بازیگران بد از سیستم جلوگیری می‌کند.
