گزارش جدیدی از وزارت خزانه داری ایالات متحده در تحلیل مالی غیرمتمرکز به این نتیجه رسید که بازیگران جمهوری دموکراتیک خلق کره و همچنین سایر کلاهبرداران می توانند از آسیب پذیری ها برای تسهیل پولشویی سوء استفاده کنند.
خزانه داری ایالات متحده در گزارش «ارزیابی ریسک مالی غیرمتمرکز مالی غیرمتمرکز» که در 6 آوریل منتشر شد گفت بسیاری از گروه‌های فعال در فعالیت‌های غیرقانونی از کره شمالی از عدم انطباق برخی از پلتفرم‌های DeFi با برخی مقررات ضد پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) بهره بردند. بر اساس این گزارش، کنترل‌های ناکافی AML/CFT و سایر کاستی‌ها در خدمات DeFi «سرقت وجوه را ممکن می‌سازد».
برایان نلسون، معاون وزیر خزانه داری در امور تروریسم و اطلاعات مالی گفت: «بازیگران غیرقانونی، از جمله مجرمان، کلاهبرداران، و بازیگران سایبری کره شمالی از خدمات DeFi در فرآیند پولشویی وجوه غیرقانونی استفاده می کنند. دریافت مزایای بالقوه مرتبط با خدمات DeFi مستلزم پرداختن به این خطرات است.
را @USTreasury به تازگی ارزیابی ریسک را منتشر کرده است #دیفای ریسک مالی غیرقانونی ارزیابی ریسک مطالعه ای است که اغلب اولین قدم برای تنظیم مقررات است. هر گونه مقررات در #کریپتو باید با تکنولوژی سازگار باشد. https://t.co/iag84fJ67G
— Perianne (@PerianneDC) 6 آوریل 2023
این گزارش خاطرنشان کرد که برخی از پروژه‌ها «به طور مثبت فقدان کنترل‌های AML/CFT را به عنوان یکی از اهداف اصلی تمرکززدایی اعلام کرده‌اند» و اشاره کرد که بازیگران اغلب قادر به دور زدن تحریم‌های ایالات متحده و سازمان ملل بودند. با این حال، وزارت خزانه داری مجدداً تأکید کرد که «بیشتر پولشویی، تأمین مالی تروریسم، و تأمین مالی اشاعه» با استفاده از ارزهای فیات یا خارج از اکوسیستم دارایی دیجیتال رخ داده است.
مقامات افزایش نظارت نظارتی بر AML/CFT را برای پلتفرم‌هایی که خدمات DeFi ارائه می‌دهند، راهنمایی برای پلتفرم‌های DeFi در رابطه با AML/CFT و رفع هرگونه شکاف نظارتی توصیه کردند.
سرویس‌های DeFi در حال حاضر اغلب کنترل‌های AML/CFT یا سایر فرآیندها را برای شناسایی مشتریان پیاده‌سازی نمی‌کنند، و اجازه می‌دهند لایه‌بندی درآمدها به صورت آنی و مستعار، با استفاده از رشته‌های طولانی نویسه‌های الفبایی عددی به جای نام یا سایر اطلاعات شناسایی شخصی انجام شود.
مربوط: در زمستان کریپتو، DeFi برای بالغ شدن و رشد نیاز به یک بازنگری اساسی دارد
ارزیابی در بود مطابق با فرمان اجرایی دارایی های دیجیتال در مارس 2022 توسط رئیس جمهور جو بایدن امضا شد. از زمان اجرای EO، بسیاری از سازمان های دولتی ایالات متحده بررسی تأثیر بالقوه جنبه های فضای دارایی دیجیتال بر سیستم مالی کشور و زیرساخت های پرداخت موجود را آغاز کرده اند. در سپتامبر 2022، خزانه داری گزارشی منتشر کرد که شامل مقابله با ریسک های مالی غیرقانونی از دارایی های رمزنگاری شده بود.
