شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) از کراس ریور بانک – که به خاطر خدماتش به شرکت های فین تک و ارزهای دیجیتال مانند Visa و Coinbase معروف است – درخواست کرده است تا نقاط ضعف فعالیت های وام دهی خود را “خود تصحیح کند” و “به طور مناسب رسیدگی کند”.
در 28 آوریل، FDIC رضایت خود را علنی کرد سفارش در 8 مارس با کراس ریور بانک اجرا شد، با این ادعا که این بانک درگیر اقدامات بانکی “ناامن” یا “ناسالم” مربوط به انطباق با قوانین و مقررات مربوط به وام دهی منصفانه در سال 2021 است.
با وجود پذیرش دستور رضایت، کراس ریور هنوز تخلفات کشف شده در گزارش بررسی سال 2021 را اعتراف یا رد نکرده است. متذکر شد:
FDIC این موضوع را مورد بررسی قرار داد و تشخیص داد، و بانک نه اعتراف می‌کند و نه رد می‌کند که در شیوه‌های بانکی ناامن یا ناسالم مربوط به انطباق با قوانین و مقررات مربوط به وام دهی منصفانه مشارکت داشته است.
در این دستور آمده است که بانک باید فوراً برای «افزایش» تمرکز خود بر «سیستم کنترل‌های داخلی، سیستم‌های اطلاعاتی، شیوه‌های پذیره‌نویسی اعتبار و سیستم‌های حسابرسی داخلی مرتبط با قوانین و مقررات حمایت از مصرف‌کننده» اقدام کند.
علاوه بر این، بانک موظف است مطابقت خود را با قوانین وام دهی منصفانه نظارت کند و هر گونه تخلف را به سرعت “خود اصلاح کند”.
به کراس ریور دستور داده شد که به کاستی ها و ضعف های شناسایی شده در گزارش بررسی سال 2021 “به طور مناسب رسیدگی کند” و فرآیندهایی را ایجاد کند تا اطمینان حاصل شود که این ضعف ها در آینده ظاهر نمی شوند.
FDIC درخواست کرد که کراس ریور به طور کامل از دستور رضایت در “به موقع” پیروی کند.
ژیل گید، مدیر عامل کراس ریور، تنها یک روز قبل از انتشار عمومی دستور رضایت، بیانیه در 27 آوریل، که به اتهامات FDIC اشاره ای نکرد.
گیدز تاکید کرد که بررسی های نظارتی بر بانک ها در حال افزایش است و نشان می دهد که کراس ریور اقدامات کافی را برای اطمینان از “شفافیت و مسئولیت پذیری” انجام می دهد.
گیدز اظهار داشت: کراس ریور بزرگترین این مؤسسات بانکی است و به همین دلیل، ما بازرسان نظارتی داریم که برخی از عناصر کسب و کار ما را به طور مداوم بررسی می کنند.
او نوشت: “ما قابلیت انطباق خود را به عنوان یک مزیت استراتژیک می بینیم و مفتخریم که صنعت خود را در حفظ بالاترین سطوح انطباق، شفافیت و مسئولیت رهبری می کنیم.”
مربوط: رئیس FDIC در جلسه استماع سنا گفت: بانک‌های دوستدار کریپتو ریسک‌های سنتی را به اشتباه مدیریت کردند
این سفارش تنها چند روز قبل از Circle، صادرکننده استیبل کوین پشت USD Coin، با بانک اجرا شد.USDC) برای بانکداری با کراس ریور شریک شد خدمات – که در 13 مارس اعلام شد.
Circle به دنبال شراکت جدید، پس از ارائه دهنده قبلی خود، بانک سیلیکون ولی، بود. در 11 مارس سقوط کرد.
مجله: کوین‌های ناپایدار: کاهش نرخ ارز، ریسک‌های بانکی و سایر ریسک‌ها وجود دارد
