بانک مرکزی امارات متحده عربی (امارات متحده عربی) دستورالعمل جدید مبارزه با پول شویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CTF) را برای موسسات مالی که با دارایی های مجازی (VAs) سروکار دارند، مانند ارزهای دیجیتال و توکن های غیرقابل تعویض (NFT) اعلام کرده است. ).
را راهنمایی جدیدکه از 30 ژوئن 2023 اجرایی می شود، برای همه مؤسسات مالی در امارات متحده عربی، از جمله بانک ها، شرکت های مالی، صرافی ها، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان حواله دارای مجوز، و آژانس های بیمه و کارگزاران اعمال می شود.
این راهنما به خطرات مرتبط با VAها، مانند استفاده از آنها برای پولشویی و تأمین مالی تروریسم می پردازد و الزاماتی را برای مؤسسات مالی برای کاهش این خطرات تعیین می کند. این الزامات عبارتند از:
- انجام بررسی های لازم در مورد مشتریان و طرفین VA، از جمله تأیید هویت و منبع وجوه آنها.
- نظارت بر تراکنش های VA برای فعالیت های مشکوک.
- گزارش فعالیت مشکوک به واحد اطلاعات مالی امارات متحده عربی (FIU).
بانک مرکزی امارات متحده عربی گفت که دستورالعمل جدید مطابق با استانداردهای بین المللی تعیین شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است. FATF یک نهاد بین دولتی است که استانداردهایی را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تعیین می کند.
امارات متحده عربی در مارس 2022 در “فهرست خاکستری” FATF قرار گرفت، به این معنی که تحت نظارت بیشتر FATF قرار دارد. دولت امارات متحده عربی گفته است که متعهد است برای رفع نگرانی های FATF و حذف این کشور از لیست خاکستری اقداماتی انجام دهد.
صدور دستورالعمل جدید AML یک گام مثبت توسط دولت امارات برای تقویت رژیم AML و CTF خود است. این راهنمایی کمک خواهد کرد تا اطمینان حاصل شود که مؤسسات مالی در امارات اقدامات لازم را برای کاهش خطرات مرتبط با VA انجام می دهند.
