- سازمان بانکداری اروپا (EBA) دستورالعمل‌های جدیدی را برای کیف پول‌های کریپتو بدون میزبانی معرفی می‌کند.
- قوانین جدید مستلزم نظارت بیشتر در میان ارائه دهندگان خدمات کریپتو است.
شرکت‌های مرتبط با رمزارز ممکن است مجبور باشند هوشیاری خود را تشدید کنند، به‌ویژه برای مشتریانی که از سکه‌های حریم خصوصی و کیف پول‌های خود میزبان استفاده می‌کنند. در حال حاضر تعدادی از اقدامات با هدف شناسایی فعالیت های بالقوه پولشویی انجام شده است زیرا سازمان بانکداری اروپا (EBA) هل دادن تلاش برای اصلاح دستورالعمل‌های دقت لازم برای فرآیندهای ضد پولشویی (AML) که به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) نیز تعمیم داده شده است.
نکته قابل توجه، این بدان معناست که تراکنش‌ها با کیف‌پول‌های خود میزبان ریسک بیشتری دارند. بنابراین، اگر یک طرف تراکنش با کیف پول خود میزبانی شده باشد، صرافی ارز دیجیتال ملزم به انجام بررسی دقیق (EDD) خواهد بود. مثالی برای توضیح بیشتر این روش ارائه شد. از کاربری که از حساب بانکی خود به یک کیف پول رمزنگاری انتقال می دهد، خواسته می شود مدارک هویتی ارائه دهد.
علاوه بر این، اگر پول از یک کیف پول خود میزبانی شده باشد، تمام روش های تهاجمی AML بلافاصله انجام می شود. بنابراین، کاربران مدرکی ارائه می‌دهند که منبع وجوه، منبع درآمدشان چیست و برای امرار معاش چه می‌کنند. همچنین ملزم به ذکر دلیل معامله خواهند بود. پبیانیه منتشر شده:
EBA پیشنهاد می کند دستورالعمل های عوامل خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم (ML/TF) خود را اصلاح کند تا انتظارات قانونی و مشترک از اقداماتی که CASP ها باید برای شناسایی و کاهش موثر این خطرات انجام دهند، تنظیم کند.
EBA مشاوره عمومی برای اصلاح دستورالعمل را تا 31 اوت باز می کند
EBA اکنون یک رایزنی عمومی در مورد اصلاح این دستورالعمل‌ها را تا پنجشنبه، 31 آگوست 2023 باز کرده است، در حالی که بیان می‌کند که این ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتالی که بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و سایر مؤسسات اعتباری و مالی را ارائه می‌دهند، به همان اندازه در معرض خطر هستند. خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم. علاوه بر این، خطر این VASP ها را می توان به دلیل استفاده از فناوری های نوآورانه و سایر عوامل افزایش داد.
ما را برای آخرین اخبار ارزهای دیجیتال دنبال کنید!
در حالی که این فناوری نوآورانه و پیشرفته است، قانونگذاران تردید دارند که بتواند به عنوان ابزاری برای مجرمان نیز عمل کند.
این ابزارهای تکنولوژیکی شامل اثبات دانش صفر، کوین‌های حفظ حریم خصوصی و میکسرهای رمزنگاری مانند Tornado Cash می‌شود. تحریم شده است سال گذشته توسط دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری ایالات متحده (OFAC) به دلیل مشارکت در پولشویی تا سقف 7 میلیارد دلار.
بدون هرزنامه، بدون دروغ، فقط بینش. می توانید در هر زمانی اشتراک خود را لغو کنید.
مؤسسات مالی که قصد دارند مشتریان رمزارز را وارد کنند، باید قبل از تأیید چنین مشتریانی، بررسی لازم را انجام دهند. مجوزهای نظارتی و مالکیت باید قبل از پذیرش مشتریان کریپتو تأیید شوند. چند ماه پیش، اعضای اتحادیه اروپا به چهار قانون جدید AML رای دادند که همگی شامل نیاز به بررسی دقیق و کامل بود.
در حال حاضر، چارچوب جامع بازار دارایی‌های کریپتو (MiCA) مورد انتظار بالاخره ساخته شده است گذشت و تایید شده توسط مجلس اتحادیه اروپا امیدوار است که نقشی حیاتی در حمایت از مصرف کنندگان و سرمایه گذاران ایفا کند.
Crypto News Flash هیچ گونه مسئولیتی در قبال محتوا، دقت، کیفیت، تبلیغات، محصولات یا سایر مطالب موجود در این صفحه را تایید نمی کند و مسئولیتی در قبال آن ندارد. خوانندگان باید قبل از انجام هر گونه اقدامی در رابطه با ارزهای دیجیتال، تحقیقات خود را انجام دهند. کریپتو نیوز فلش به طور مستقیم یا غیرمستقیم مسئولیتی در قبال هرگونه خسارت یا ضرر ناشی از یا ادعای ناشی از استفاده یا اتکا به هر گونه محتوا، کالا یا خدمات ذکر شده ندارد.
