تفاوت بین دعوای بایننس و کوین بیس SEC چیست؟

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) این هفته دو تا از بزرگترین برندهای رمزنگاری جهان را تحت شکایت قرار داده است. بایننس و کوین بیس و اتهامات بسیار جدی در مورد هر دو شرکت.

در یورش مداوم خود علیه صنعت، گری جنسلر، رئیس SEC در روز دوشنبه ادعا شده است که بایننس، بزرگترین صرافی دارایی دیجیتال جهان از نظر حجم، از طریق “وب فریبکاری” توسط مدیر عامل Changpeng Zhao اداره می شد و سرمایه های مشتریان را با هم ترکیب می کرد.

تنظیم کننده در روز سه شنبه پس از آن ادعا کرد بزرگ‌ترین صرافی رمزارز آمریکا، کوین‌بیس، سال‌ها به‌عنوان یک بورس اوراق بهادار بدون مجوز فعالیت می‌کرد و «علاقه‌اش به افزایش سود خود را بر منافع سرمایه‌گذاران افزایش داد».

اما پرونده های قضایی متفاوت است. اگرچه اتهامات علیه کوین بیس جدی است، اما شکایت علیه بایننس افتضاح تر است: این شکایت مستقیماً به مدیر عامل شرکت اشاره می کند و به طور قابل توجهی طولانی تر و با اتهامات سنگین تر است.

به گفته فدریکا پانتانا، وکیل دادگستری دیویدوف هاچر و سیترون، که در انطباق با قوانین اوراق بهادار متخصص است، بایننس ممکن است با مشکل بزرگتری روبرو شود، زیرا “یک شرکت ممکن است هرگز از تقلب یا ادعاهای مشابه جبران نکند.”

ترکیب وجوه در مقابل مشاغل

SEC ادعا می‌کند که غول دارایی‌های دیجیتالی بایننس «همانطور که متهمان می‌خواستند» در اطراف فیات و کریپتوی مشتریان حرکت کرده است – ادعایی که یادآور کسانی که مخالف رقیب شرمنده سابق آن، FTX. اگرچه شایان ذکر است که بر خلاف بنیانگذار FTX سام بنکمن-فرید، که است رو به رو 13 اتهامات جنایی، ایالات متحده هنوز اتهامات جنایی علیه Binance یا Zhao مطرح نکرده است.

در حالی که SEC علیه کوین‌بیس است، ادعا می‌کند که این شرکت مستقر در سانفرانسیسکو برای سال‌ها به‌عنوان یک بورس اوراق بهادار ملی ثبت نشده، کارگزار و آژانس تسویه حساب فعالیت می‌کرد. همچنین ادعا می کند که کوین بیس اوراق بهادار ثبت نشده را از طریق خود عرضه کرده و فروخته است شرط بندی سرویس.

و اگرچه شکایت ادعا می‌کند که Coinbase در ادغام گناهکار است، اما ادعای ترکیب وجوه – بلکه عملکردها را ندارد.

SEC با اشاره به وظایف یک بورس اوراق بهادار، کارگزاری و آژانس تسویه وجوه گفت: «در سایر بخش‌های بازارهای اوراق بهادار ما، این وظایف مجزا هستند.

بدون ادعای تقلب برای کوین بیس

به گفته برادن پری، وکیل سابق دادگاه CFTC، شکایت Coinbase “بسیار متفاوت است”.

او گفت: “این ادعا هیچ فعالیت متقلبانه ای ندارد، فقط اینکه Coinbase سه عملکرد را که معمولاً در بازارهای اوراق بهادار سنتی از هم جدا هستند – بازارهای کارگزاران، صرافی ها و آژانس های تسویه حساب – ادغام کرده است، اما هرگز به عنوان هیچ یک از این موارد ثبت نشده است، که قانون اوراق بهادار را نقض می کند.”

اما او اضافه کرد که «تحسین‌برانگیز» است که SEC ظاهراً مدل کسب‌وکار را تحت نظارت IPO خود تأیید کرده است.

مدیر عامل Binance همچنین یک متهم

SEC همچنین ادعا می کند که اشتباهات Binance تحت “کنترل ژائو” صورت گرفته است. به عنوان متهم اصلی، SEC در شکایت 136 صفحه ای، تقریباً 200 بار از مدیرعامل شرکت و ثروتمندترین مرد در حوزه ارزهای دیجیتال نام می برد.

در دعوای Coinbase، مدیر عامل شرکت برایان آرمسترانگ فقط یک بار ذکر شده است.

شاید نگران کننده ترین این ادعاها باشد که میلیاردها دلار از وجوه مشتری به حساب بانکی یک نهاد تحت کنترل ژائو رفته است.

به عنوان مثال، از طریق حساب‌های تحت مالکیت و کنترل ژائو و بایننس، میلیاردها دلار وجوه مشتری از هر دو پلتفرم بایننس در حسابی که توسط یک نهاد تحت کنترل ژائو (موسوم به Merit Peak Limited) نگهداری می‌شد، ترکیب شد که متعاقباً وجوه به آن منتقل شد. یک شخص ثالث ظاهراً در ارتباط با خرید و فروش دارایی های رمزنگاری شده است.

SEC ادعا می کند که Binance.com از مشتریان ایالات متحده استقبال کرده است

SEC همچنین ادعا می‌کند که علی‌رغم ادعای ژائو و بایننس مبنی بر اینکه مشتریان آمریکایی از استفاده از بزرگترین پلتفرم بایننس محدود شده‌اند، آنها «پشت صحنه» به‌طور مخفیانه به مشتریان بزرگ آمریکا اجازه داد و ستد در صرافی ارز دیجیتال را داده‌اند.

Binance.US یک صرافی آمریکایی برای شهروندان آمریکایی است که از لوگوی Binance استفاده می کند اما به گفته بایننس به طور مستقل اداره می شود. اما همیشه حجم بسیار کمتری نسبت به صرافی اصلی در Binance.com داشته است.

از سوی دیگر، در شکایت Coinbase، SEC ادعا نمی‌کند که صرافی به‌طور غیرقانونی خدماتی را به مشتریانی ارائه می‌دهد که قرار نبود با آنها تجارت کند. اما شایان ذکر است که یکی از مجازات‌هایی که SEC در شکایت Coinbase به دنبال آن است، این شرکت را از فعالیت به عنوان صرافی یا دلال در ایالات متحده منع می‌کند.