روند ورشکستگی صرافی ارزهای دیجیتال FTX بسیاری از جنبه های جدید از اقدامات غیراخلاقی آن را آشکار کرده است. آخرین افشاگری در مورد سهام این بانک در یکی از کوچکترین بانک های ایالات متحده در مناطق روستایی واشنگتن، نگرانی های جدیدی را در مورد عملیات آن و سوء استفاده ادعایی از حفره های بانکی ایجاد کرده است.
بانک ایالتی فارمینگتون در ایالت واشنگتن که اکنون به مون استون تغییر نام داده است، بیست و ششمین بانک کوچک ایالات متحده با یک شعبه و سه کارمند است. FTX از طریق شرکت خواهر ورشکسته خود Alameda با سرمایه گذاری 11.5 میلیون دلاری در شرکت مادر خود FBH در مارس 2022 در بانک روستایی سرمایه گذاری کرد. سرمایه گذاری Alameda بیش از دو برابر ارزش بانک 5.7 میلیون دلار بود. گزارش شده است مجله نیویورک تایمز.
مالکیت FTX در مون استون به عنوان اقدامی برای دور زدن الزامات داشتن مجوز بانکداری در ایالات متحده تلقی می شود که به گفته بسیاری، کار بسیار پیچیده ای است.
یک کاربر Reddit نوشت دریافت مجوز بانکی به کار زیادی نیاز دارد و بنابراین «خرید یک بانک کوچک اغلب درب پشتی برای گرفتن مجوز است، که بخشی طبیعی از یک طرح تجاری برای چیزی مانند FTX است».
کاربر دیگری خاطر نشان نسبت به سوء استفاده محسوس از حفره های بانکی و فقدان نظارت نظارتی بر رمزارزها. دیگران حدس می زنند که ارتباطات سیاسی سام بنکمن-فرید نیز می تواند در این معامله نقش داشته باشد و گفت:
“با تعداد زیادی از ارتباطات سیاسی SBF، من هم تعجب نخواهم کرد که او این مجوز را بدون دلیل دریافت کند.”
جدای از سهام FTX در یک بانک ایالات متحده، چیزی که توجه بیشتر جامعه ارزهای دیجیتال را به خود جلب کرد، ارتباط بین شرکت مادر بانک روستایی FBH و یک نهاد رمزنگاری دیگر، Tether، بزرگترین صادرکننده یک استیبل کوین در بازار کریپتو در حال حاضر است.
مربوط: چگونه سقوط FTX بر اکوسیستم رمزنگاری دبی تأثیر می گذارد؟
این رئيس هیئت مدیره از FBH ژان چالوپین است که اتفاقاً رئیس بانک دلتک نیز هست که تتر و آلامدا هر دو را در لیست مشتریان خود دارد. پس از خرید این بانک در سال 2020، FBH تقریباً 100 سال پس از تأسیس بانک برای تسهیل تراکنش های مرتبط با ارزهای دیجیتال، درخواست تأیید فدرال رزرو کرد. این بانک در ژوئن 2021 تأیید فدرال را دریافت کرد و نه ماه بعد، FTX در بانک روستایی سرمایه گذاری کرد که اکنون به تأیید فدرال رزرو مجهز شده است.
ارتباط بانکی بین تتر و FTX/Alameda تبدیل به یک نگرانی برای بسیاری از افراد جامعه رمزنگاری، زیرا خود تتر مدت‌هاست که برای ممیزی‌های ذخیره مورد بررسی قرار گرفته است. تتر در زمان انتشار به درخواست‌های Cointelegraph برای اظهار نظر پاسخ نداد.
