مالی غیرمتمرکز (DeFi): آزادسازی آینده سیستم مالی شفاف

مالی غیرمتمرکز (DeFi) از فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند استفاده می کند تا نیاز به واسطه در سیستم مالی سنتی را از بین ببرد و در نتیجه یک سیستم مالی شفاف و قابل اعتماد برای همه فراهم کند. سیستم‌های مالی سنتی فعلی، با محدودیت‌ها، سستی و کنترل متمرکز، همچنان مردم را دفع می‌کنند. DeFi که در سال‌های اخیر در حال ظهور و رشد سریع است، قصد دارد انقلابی در دنیای مالی ایجاد کند.

تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

DeFi که مخفف عبارت Decentralized Finance است، سیستمی است که در آن تراکنش های مالی بدون نیاز به واسطه در سیستم مالی سنتی انجام می شود. این سیستم خدمات مالی را با استفاده از قراردادهای هوشمند مبتنی بر بلاک چین خودکار می کند. DeFi یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز و شفاف را ارائه می دهد که همه می توانند به آن دسترسی داشته باشند.

پروتکل های DeFi، ساخته شده بر روی ارزهای دیجیتال، به کاربران این امکان را می دهد که وام دهند، وام بگیرند، تجارت کنند، نقدینگی ارائه کنند و سایر معاملات مالی را انجام دهند. عملیات انجام شده بر روی این پروتکل ها به طور خودکار توسط قراردادهای هوشمند بدون نیاز به یک واسطه متمرکز پردازش می شود.

نمونه هایی از پروتکل های پیشرو DeFi عبارتند از:

• Unswap: Uniswap یک پروتکل غیر متمرکز DeFi است. کاربران می توانند توکن های ERC-20 را مستقیماً از کیف پول خود خریداری و بفروشند و با مشارکت در استخرهای نقدینگی درآمد کسب کنند.
• Aave: Aave یک پروتکل وام دهی مبتنی بر DeFi است. کاربران می توانند با استفاده از ارزهای دیجیتال خود به عنوان وثیقه وام بگیرند یا به سایر کاربران وام دهند. Aave همچنین فرصتی برای کسب سود ارائه می دهد.
• ترکیب: Compound یک پروتکل وام دهی و نقدینگی مبتنی بر DeFi است. کاربران می توانند با استفاده از ارزهای دیجیتال خود به عنوان وثیقه وام بگیرند یا نقدینگی ارائه دهند. کاربران مرکب می توانند از دارایی هایی که استفاده می کنند سود کسب کنند.
• MakerDAOMakerDAO پروتکل DeFi است که در آن stablecoin DAI تولید و مدیریت می شود. کاربران می توانند با استفاده از ارزهای دیجیتال خود به عنوان وثیقه، DAI را تولید و قرض کنند.
• سنتتیکس: Synthetix پروتکل DeFi است که در آن دارایی های مصنوعی غیرمتمرکز ایجاد می شود. کاربران می‌توانند دارایی‌های مصنوعی تولید شده برای نشان دادن کلاس‌های دارایی مختلف را بخرند یا معامله کنند.
• Yearn.Finance: Yearn.finance یک پروتکل DeFi است که به کاربران کمک می کند بازده خود را به حداکثر برسانند. Yearn.finance به طور خودکار در پروتکل های مختلف DeFi سرمایه گذاری می کند و بهترین بازده را برای کاربران فراهم می کند.
• منحنی مالی: Curve Finance یک پروتکل DeFi است که برای تجارت استیبل کوین بهینه شده است. کاربران می‌توانند بین استیبل کوین‌هایی با لغزش کم (لغزش قیمت) و کارمزد معاملاتی کم معامله کنند.
• سوشی تعویض: SushiSwap شاخه ای از Uniswap و یک پروتکل DeFi است که پاداش های اضافی را به ارائه دهندگان نقدینگی ارائه می دهد.

DeFi که مخفف عبارت Decentralized Finance است، یک اکوسیستم مالی را تشکیل می دهد که قادر به تسهیل انواع معاملات است. از جمله این موارد می توان به وام و استقراض اشاره کرد. DeFi به کاربران این امکان را می‌دهد تا از ارزهای رمزنگاری شده خود به عنوان وثیقه برای استقراض و وام‌دهی استفاده کنند، با ارائه‌دهندگان نقدینگی در پلتفرم‌های وام‌دهی که درآمد بهره به دست می‌آورند. دیفای پروتکل ها کاربران را قادر می سازد تا ارزهای دیجیتال خود را با سایر کاربران مبادله کنند. این پروتکل‌ها از ارائه‌دهندگان نقدینگی خودکار و قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند که امکان معاملات آنی و مقرون به صرفه را فراهم می‌کند.

پروتکل‌های DeFi همچنین به کاربران این فرصت را می‌دهند که از ارزهای دیجیتال خود برای بازدهی خاص سرمایه‌گذاری کنند. کاربران با مشارکت در استخرهای نقدینگی، نقدینگی را تامین می کنند که از آن درآمد کسب می کنند. DeFi به کاربران اجازه می دهد تا محصولات مشتقه را معامله کنند. کاربران می توانند از طریق قراردادهای هوشمند در معاملات آتی، اختیار معامله و سایر مشتقات شرکت کنند.

DeFi Exchange چیست؟

صرافی‌های دی‌فای پلتفرم‌هایی هستند که در آن‌ها می‌توان دی‌فای و سایر ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کرد. این صرافی ها به کاربران این امکان را می دهند که ارزهای دیجیتال خود را بدون نیاز به یک مرجع مرکزی معامله کنند. بر خلاف صرافی های رمزنگاری متمرکز، صرافی های DeFi کنترل کامل را به کاربران اعطا می کند و آنها را قادر می سازد تا به صورت ایمن تراکنش ها را انجام دهند.

صرافی های DeFi با استفاده از ارائه دهندگان نقدینگی خودکار و قراردادهای هوشمند، نقدینگی تولید می کنند. در این صرافی ها، کاربران با افزودن به تامین کنندگان نقدینگی یا با استفاده از نقدینگی موجود، معاملات را انجام می دهند. کاربران می توانند به راحتی از طریق یک برنامه کیف پول مانند MetaMask یا مرورگر Web3 یا مرورگری که از Web3 پشتیبانی می کند به تبادلات DeFi دسترسی داشته باشند.

از جمله مزایای صرافی های DeFi می توان به کنترل کامل کاربر، عدم اتکا به یک مرجع مرکزی و حفظ ناشناس بودن اشاره کرد. با این حال، صرافی های DeFi با خطراتی همراه هستند. نکته قابل توجه، خطاهای قرارداد هوشمند و ریسک‌های مرتبط با ارائه‌دهندگان نقدینگی از جمله مهم‌ترین آنها هستند. کاربران باید از این خطرات آگاه باشند و مبادلات DeFi قابل اعتماد را انتخاب کنند.

در نتیجه، DeFi یک راه حل نوآورانه است که واسطه ها را در سیستم مالی سنتی حذف می کند و یک سیستم مالی شفاف و قابل اعتماد را ارائه می دهد که برای همه قابل دسترسی است. پروتکل‌های DeFi، استفاده از قراردادهای هوشمند ساخته شده بر روی ارزهای دیجیتال، وام‌دهی، استقراض، تجارت، سرمایه‌گذاری و سایر تراکنش‌های مالی را ممکن می‌سازد. صرافی های DeFi بستری غیرمتمرکز برای اجرای این تراکنش ها فراهم می کنند.

در این مرحله، یادآوری آن ضروری است دیفای یک بخش به سرعت در حال رشد با خطرات قابل توجه است. این خطرات کاربران را ملزم به انتخاب پروتکل ها و مبادلات DeFi قابل اعتماد، بررسی دقیق قراردادهای هوشمند و اتخاذ استراتژی های مدیریت ریسک می کند. با پتانسیل تأثیرگذاری گسترده بر دنیای مالی و افزایش آزادی مالی کاربران، انتظار می‌رود که افزایش و علاقه کاربران به DeFi همچنان رو به رشد باشد.