اتحادیه اروپا با پیشنهاد محدود کردن نقل و انتقالات رمزنگاری ناشناس به 1000 یورو (1083 دلار) برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، گامی به سوی شفافیت مالی بیشتر برداشته است. بر اساس بیانیه ای از پارلمان اروپا که در 28 مارس منتشر شد، محدودیت جدید برای نقل و انتقالاتی که در آن مشتری قابل شناسایی نیست اعمال می شود. تراکنش های نقدی نیز به 7000 یورو (7585 دلار) محدود می شود.
این پیشنهاد بخشی از بسته مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم است و انتظار می رود در یک جلسه عمومی در ماه آوریل تایید شود. سپس مذاکرات در مورد شکل نهایی لوایح آغاز خواهد شد. مقررات جدید توسط سازمان اروپایی مبارزه با پولشویی (AMLA) که در ژوئن 2022 تشکیل شد، اجرا خواهد شد.
امیل رادف، گزارشگر مشترک AMLA، بر اهمیت همکاری نزدیک بین مقام جدید و ناظران ملی تاکید کرد. او همچنین خواستار نظارت مستقیم AMLA بر مخاطره‌آمیزترین ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری و شرکت‌هایی در بخش مالی شد که در چندین کشور عضو فعالیت می‌کنند.
قانونگذاران با اکثریت قاطع متن مربوط به ابزارهای ناشناس از جمله دارایی های رمزنگاری شده را با 99 رای موافق، 8 رای مخالف و 6 رای ممتنع تایید کردند. این اقدام بخشی از یک فشار گسترده تر به سمت شفافیت بیشتر در بخش مالی است که اتحادیه اروپا به دنبال مقابله با تهدید پولشویی و تامین مالی تروریسم است.
دارایی‌های کریپتو به دلیل سهولت در انتقال ناشناس به عنوان پناهگاه بالقوه برای فعالیت‌های غیرقانونی دیده می‌شوند. مقررات جدید به دنبال رفع این مشکل با افزایش شفافیت و پاسخگویی در بخش کریپتو است.
این پیشنهاد بخشی از فشار گسترده‌تر اتحادیه اروپا به سمت مقررات مالی بیشتر است. بانک مرکزی اروپا قبلاً خواستار یک رویکرد جهانی برای تنظیم ارزهای دیجیتال شده بود و هشدار داده بود که این ارزها می توانند تهدیدی برای ثبات مالی باشند. پیشنهادات اتحادیه اروپا همچنین به دنبال اقدامات اخیر سایر کشورها مانند چین برای تشدید مقررات در مورد دارایی های رمزنگاری شده است.
در حالی که پیشنهادهای اتحادیه اروپا مورد استقبال بسیاری در بخش مالی قرار گرفته است، برخی از آنها نگرانی هایی را در مورد تأثیر بالقوه بر حریم خصوصی و اقدامات عملی اجرای مقررات جدید ایجاد کرده اند. با این وجود، اتحادیه اروپا همچنان به مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم متعهد است و مقررات جدید تنها یک گام در جهت دستیابی به این هدف است.
