الیزابت وارن ائتلافی را برای لایحه سرکوب کریپتو گسترش می دهد

آنچه سناتورها درباره لایحه کریپتو می گویند

“وزارت خزانه داری به صراحت اعلام کرده است که ما به قوانین جدیدی برای سرکوب استفاده از رمزارزها برای فعال کردن گروه های تروریستی، کشورهای سرکش، اربابان مواد مخدر، باج افزارهای باج افزار و کلاهبرداران برای پولشویی میلیاردها پول سرقت شده، فرار از تحریم ها، تامین مالی برنامه های سلاح های غیرقانونی و سود نیاز داریم. از حملات سایبری ویرانگر، سناتور وارن گفت. “خوشحالم که پنج سناتور جدید، از جمله سه عضو کمیته بانکی، به مبارزه برای اقدام می‌پیوندند – لایحه دو حزبی ما سخت‌ترین پیشنهاد روی میز است که در آن استفاده غیرقانونی کریپتو را سرکوب می‌کند و ابزارهای بیشتری را در جعبه ابزار خود به قانون‌گذاران می‌دهد. ”

همچنین بخوانید: سناتور الیزابت وارن: کریپتو “تهدید جدید در خارج است”

حامیان فعلی لایحه عبارتند از:

• رئیس کمیته امنیت داخلی و امور دولتی سنا، دیک دوربین (D-Ill.)،
• رئیس کمیته قضایی سنا تینا اسمیت (D-Minn.)
• سایر سناتورهای دموکرات و جمهوری خواه.

علاوه بر این، در مورد این لایحه و آثار آن، سناتور مریلند، ون هولن می‌گوید:

فقدان تدابیر قانونی اساسی در مورد کریپتو، آمریکایی ها را در معرض خطرات بی شماری قرار می دهد. علاوه بر این، کریپتو به روش پرداخت منتخب سازمان‌های تروریستی، کارتل‌های مواد مخدر و رژیم‌های مستبد تبدیل شده است تا از فعالیت‌های غیرقانونی آنها حمایت مالی کنند.»

او می‌افزاید: «کریپتو باید با قوانین شفافیت مشابه بانک‌های سنتی اداره شود تا از آمریکایی‌ها محافظت کند و کمک کند تا اطمینان حاصل شود که از آن برای تسهیل رفتار غیرقانونی توسط شرکت‌های جنایتکار و کشورهای سرکش استفاده نمی‌شود.»

لایحه کریپتو سناتور وارن چه کاری انجام می دهد؟

سناتور الیزابت وارن با این ائتلاف به دنبال حذف ارزهای دیجیتال از آینده مالی جهانی است. او درباره خطرات ارزهای رمزپایه صحبت کرده است. به طور خاص، طبق گفته وارن، رمزارز در جرایم آنلاین و توسط تروریست های سایبری و مجرمان جهانی استفاده می شود. او اخیراً به تلاش‌های تروریست‌ها در جنگ اسرائیل و حماس اشاره کرده است که توسط رمزارزها حمایت مالی می‌شود. علاوه بر این، او ادعا می کند که کره شمالی از رمزارز به عنوان وسیله ای برای تامین مالی مزرعه هسته ای خود استفاده می کند.

قانون ضد پولشویی دارایی های دیجیتال موارد زیر را انجام می دهد:

• گسترش مسئولیت های قانون رازداری بانکی (BSA).. این شامل نیازهای مشتری خود را بشناسید، به ارائه دهندگان کیف پول دارایی دیجیتال، استخراج کنندگان، اعتبارسنجی ها و سایر شرکت کنندگان شبکه که ممکن است برای اعتبارسنجی، ایمن سازی یا تسهیل تراکنش های دارایی دیجیتال اقدام کنند.
• به یک شکاف بزرگ در مورد کیف‌پول‌های دیجیتال بدون میزبانی – که به افراد امکان می‌دهد از چک‌های AML و تحریم‌ها دور بزنند.
• مستقیم FinCEN برای هدایت موسسات مالی در کاهش خطرات مدیریت، استفاده یا تراکنش با دارایی‌های دیجیتالی که با استفاده از میکسرهای دارایی دیجیتال و سایر فناوری‌های تقویت‌کننده ناشناس بودن ناشناس شده‌اند.
• تقویت اجرای انطباق با BSA با هدایت وزارت خزانه داری برای ایجاد فرآیند بررسی و بررسی انطباق AML/CFT برای MSB ها و سایر نهادهای دارایی دیجیتال با تعهدات BSA و هدایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار و کمیسیون معاملات آتی کالا برای ایجاد فرآیندهای بررسی و بررسی انطباق AML/CFT برای نهادهایی که آنها تنظیم می کنند.
• قوانین BSA در مورد گزارش حساب های بانکی خارجی را به دارایی های دیجیتالی گسترش دهید با الزام افراد ایالات متحده که در یک تراکنش با ارزش بیش از 10000 دلار در دارایی‌های دیجیتال از طریق یک یا چند حساب خارج از کشور شرکت می‌کنند، گزارشی از بانک‌های خارجی و حساب‌های مالی (FBAR) را به سرویس درآمد داخلی ارائه کنند.
• کاهش خطرات مالی غیرقانونی دستگاه های خودپرداز دارایی دیجیتال با هدایت FinCEN برای اطمینان از اینکه صاحبان و مدیران دستگاه های خودپرداز دارایی دیجیتال به طور منظم آدرس های فیزیکی کیوسک هایی را که دارند یا اداره می کنند ارسال و به روز می کنند و هویت مشتری و طرف مقابل را تأیید می کنند.