بزرگترین بانک استرالیا، بانک مشترک المنافع (CBA)، اعلام کرده است که به دلیل نگرانی در مورد خطر کلاهبرداری، برخی از پرداخت ها به صرافی های ارزهای دیجیتال را رد می کند یا به طور موقت به تعویق می اندازد. این تصمیم به دنبال چالش های حقوقی اخیری است که دو صرافی بزرگ جهانی در دست تنظیم کننده اوراق بهادار ایالات متحده با آن مواجه شده اند. علاوه بر این، مدت کوتاهی پس از آن صورت می‌گیرد که یکی دیگر از بانک‌های برجسته استرالیایی، Westpac، مشتریان خود را از تراکنش با صرافی رمزنگاری منع کرد. بایننس.
CBA در 8 ژوئن فاش کرد که «برخی پرداخت‌ها به صرافی‌های ارزهای دیجیتال» را رد کرده یا تعلیق 24 ساعته اعمال می‌کند. با این حال، بانک مشخص نکرد که کدام صرافی ها یا انواع پرداخت تحت تأثیر این اقدامات جدید قرار خواهند گرفت.
گزارش از @jessicasier @FinancialReview که @CommBank نقل و انتقالات AUD به صرافی های کریپتو پرخطر و تراکنش با دیگران را به 10 هزار دلار در ماه با تاخیر 24 ساعته محدود کرده اند. 700 هزار دلار در روز از CBA به عنوان پول کلاهبرداری شده به سمت ارزهای دیجیتال باقی می ماند. بانک ها و صنعت کریپتو…
– کارولین بولر (@CaroBowler) 8 ژوئن 2023
در بیانیه ای، CBA اشاره کرد که این اقدامات را برای محافظت از مشتریان در برابر خطرات مرتبط با کلاهبرداری مرتبط با پرداخت به صرافی های ارزهای دیجیتال معرفی کرده است. همچنین نشان داد که در ماه‌های آینده، محدودیت ماهانه ۱۰۰۰۰ AUD (۶۶۵۰ دلار) را برای مشتریانی که برای خرید ارزهای رمزنگاری شده به صرافی‌های رمزنگاری وجوه ارسال می‌کنند، معرفی خواهد کرد.
اقدام استرالیا برای محافظت از مشتریان در برابر کلاهبرداران
جیمز رابرتز، مدیر کل خدمات مدیریت کلاهبرداری CBA استرالیا، تأکید کرد که کلاهبرداران در سراسر جهان از علاقه روزافزون به ارزهای دیجیتال سوء استفاده می کنند. این کلاهبرداران اغلب به عنوان فرصت های سرمایه گذاری مشروع ظاهر می شوند یا وجوه را به صرافی های ارزهای دیجیتال منحرف می کنند. تصمیم CBA برای اعمال محدودیت ها، محافظت از مشتریان خود در برابر قربانی شدن چنین طرح های کلاهبرداری است.
بانک اظهار داشت که این اقدامات مشمول ارزیابی مستمر، با نظارت مستمر بر تأثیر آنها خواهد بود. با اجرای این کنترل ها، CBA قصد دارد خطرات مرتبط با تراکنش های ارزهای دیجیتال را کاهش دهد و امنیت دارایی های مالی مشتریان خود را تضمین کند.
شایان ذکر است که ارزهای دیجیتال در سال های اخیر محبوبیت قابل توجهی به دست آورده اند و سرمایه گذاران قانونی و کلاهبرداران. رگولاتورها و موسسات مالی در سراسر جهان با چالش محافظت از افراد و مشاغل در برابر فعالیت های کلاهبرداری در فضای رمزنگاری دست و پنجه نرم می کنند. حرکت CBA با تعهد آن به حمایت از مشتری مطابقت دارد، اما باید دید که این اقدامات چگونه توسط جامعه ارزهای دیجیتال دریافت خواهد شد و آیا سایر موسسات مالی استراتژی‌های مشابهی را اتخاذ خواهند کرد یا خیر.
