به گفته سناتور الیزابت وارن ایالات متحده، یک لایحه دو حزبی ضد پولشویی (AML) که “موجودات غیرمتمرکز” مانند پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و DAO ها را پوشش می دهد، به زودی مجدداً به کنگره معرفی می شود.
وارن، منتقد سرشناس رمزارز، در کمیته بانکداری سنا در 14 فوریه بحث کرد. شنیدن با عنوان “Crypto Crash: چرا حفاظت سیستم مالی برای دارایی‌های دیجیتال مورد نیاز است” که جامعه کریپتو می‌خواهد نهادهای غیرمتمرکز که روی کد کار می‌کنند از الزامات AML معاف باشند:
به عبارت دیگر، آنها می‌خواهند یک حفره بزرگ برای DeFi در قانون نوشته شود تا هر زمان که یک قاچاقچی مواد مخدر یا یک تروریست برای انجام این کار به آنها پول می‌دهد، بتوانند پولشویی کنند.»
به همین دلیل، وارن گفت که قانون ضد پولشویی دارایی دیجیتال سال 2022 را مجدداً معرفی خواهد کرد. اولین بار معرفی شد در 15 دسامبر 2022. قبل از ارجاع به کمیته بانکی سنا، دو بار خوانده شد و از آن زمان تاکنون مورد توجه بیشتری قرار نگرفته است.
اگر این لایحه هفت صفحه ای قانون گذاری می شد، موسسات مالی را از استفاده منع می کرد میکسرهای دارایی دیجیتال مانند Tornado Cash که برای مخفی کردن داده های بلاک چین طراحی شده اند.
همچنین باعث می‌شود که کیف‌پول‌های بدون میزبانی، استخراج‌کننده‌ها و اعتبارسنجی‌ها برای نوشتن و اجرای سیاست‌های AML مورد نیاز باشند.
سناتور اشاره کرد که قوانین فعلی AML «بخش‌های بزرگی از صنعت کریپتو را پوشش نمی‌دهد» و مدعی شد که صرافی رمزارز ShapeShift از فقدان مقررات استفاده کرده است. خود را به عنوان یک پلت فرم DeFi بازسازی کرد در ژوئیه 2021، افزود:
“آنها گفتند که ما این تغییر را انجام می دهیم، نقل قول، “برای حذف خود از فعالیت های تنظیم شده.” ترجمه: پول‌هایتان را اینجا بشویید.»
وارن مدعی شد «مجرمان مالی بزرگ عاشق رمزنگاری هستند» و استدلال کرد که رمزارز «روش انتخابی برای قاچاقچیان بین‌المللی مواد مخدر»، هکرها و مهاجمان باج‌افزار کره شمالی است و افزود:
بازار کریپتو در سال گذشته 20 میلیارد دلار از مبادلات غیرقانونی دریافت کرد و این تنها بخشی است که ما از آن می دانیم.
این ارقام توسط گزارش 12 ژانویه از شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Chainalysis پشتیبانی می شود که نشان می دهد ارزش کل ارزهای دیجیتال دریافت شده توسط آدرس های غیرقانونی در طول سال 2022 به 20.1 میلیارد دلار رسید.
مربوط: قانونگذاران و کارشناسان ایالات متحده در مورد نقش SEC در مقررات ارزهای دیجیتال بحث می کنند
به گفته یک مقام سازمان ملل متحد که در جلسه کمیته مبارزه با تروریسم در اکتبر 2022 صحبت می کرد، پول نقد همچنان انتخاب ترجیحی برای تامین مالی تروریست ها اگرچه آنها بیشتر به سمت ارزهای دیجیتال روی می آورند.
هکرهای کره شمالی که با گروه لازاروس کار می‌کنند نیز در تلاش برای استفاده از رمزارز با صرافی‌های Binance و Huobi با باد مخالف مواجه شده‌اند. دوباره مسدود کردن حساب هاو در این فرآیند میلیون‌ها ارز رمزنگاری شده مرتبط با این لباس بدنام است.
