از آنجایی که دنیای رمزارز بر درام در حال وقوع در مورد FTX تمرکز می کرد، سناتور الیزابت وارن و سناتور راجر مارشال “قانون مبارزه با پولشویی دارایی دیجیتال سال 2022” را در 14 دسامبر معرفی کردند. این لایحه هفت صفحه ای طبقه بندی را گسترش می دهد. کسب و کار خدمات پولی (MSB)، موسسات مالی را از استفاده از فناوری مانند میکسر دارایی های دیجیتال منع می کند و کیوسک های دارایی دیجیتال را تنظیم می کند، که در غیر این صورت به عنوان ماشین های باجه خودکار (ATM) شناخته می شود.
وارن، منتقد سرشناس رمزارز، با اعلام معرفی این لایحه در جلسه استماع کمیته بانکداری سنا در مورد «خرابی رمزنگاری: چرا حباب FTX ترک می‌کند و آسیب به مصرف‌کنندگان می‌رساند». گفت:
سناتور مارشال و من امروز یک لایحه دو حزبی ارائه کردیم که بر اساس آن کریپتوها باید از همان قوانین پولشویی پیروی کنند که هر بانک، هر کارگزار و وسترن یونیون امروز باید از آن پیروی کنند.
طبق این قانون، مشاغل خدمات پولی، طبقه‌بندی ایجاد شده توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN)، «ارائه‌دهندگان کیف پول نگهدارنده و بدون میزبانی، استخراج‌کنندگان ارزهای دیجیتال، اعتبارسنجی‌ها یا سایر گره‌هایی هستند که ممکن است برای تأیید یا ایمن کردن تراکنش‌های شخص ثالث اقدام کنند. شرکت کنندگان مستقل شبکه، از جمله MEV [maximum extractable value] جستجوگران و سایر اعتبار سنجی ها با کنترل پروتکل های شبکه.
کیف‌پول‌های بدون میزبانی، استخراج‌کنندگان و اعتبارسنجی‌ها قبلاً MSB در نظر گرفته نمی‌شدند.
کسب‌وکارهای خدمات پولی ملزم به داشتن سیاست‌های مکتوب ضد پولشویی (AML) و اجرای آنها هستند. این لایحه الزامات گزارشی را که قبلاً توسط FinCEN پیشنهاد شده بود نهایی می کند و الزامات جدیدی از جمله گزارش تراکنش های بیش از 10000 دلار را مطابق با قانون رازداری بانکی اعمال می کند.
این لایحه همچنین به وزارت خزانه داری دستور می دهد تا قانونی ایجاد کند که موسسات مالی را از تعامل با “میکس کننده دارایی های دیجیتال، سکه های حریم خصوصی و سایر فناوری های افزایش دهنده ناشناس بودن” منع کند.
لازم است وزارت خزانه داری، کمیسیون بورس و اوراق بهادار و کمیسیون معاملات آتی کالا، فرآیندهای بازبینی نهادهایی را که هر یک از آنها تنظیم می کنند، تنظیم کنند.
در نهایت، این لایحه برای صاحب کیوسک‌های دارایی دیجیتال و FinCEN و اداره مبارزه با مواد مخدر الزامات گزارش‌دهی ایجاد می‌کند.
مربوط: پذیرش کریپتو سازمانی برای پولشویی نیازمند تجزیه و تحلیل قوی است
تا حدودی شبیه دو قانونگذار سینتیا لومیس و کرستن گیلیبراند، نویسندگان قانون نوآوری مالی مسئول وارن و مارشال دو طرف طیف سیاسی ایالات متحده را نمایندگی می کنند. وارن، یک لیبرال دموکرات از ماساچوست، در حالی که مارشال یک جمهوری خواه محافظه کار کانزاس است.
پاتریک داگرتی، رئیس بخش دارایی‌های دیجیتال فولی و لاردنر و استاد کمکی دارایی‌های دیجیتال در دانشکده حقوق کرنل، به کوین‌تلگراف گفت: «از اینکه سناتور وارن با همراهی سناتور مارشال در معرفی این لایحه به شیوه‌ای دو حزبی عمل می‌کند خوشحالم. در یک بیانیه.
داگرتی «اثر مفید این لایحه در جلوگیری از سوء استفاده بیشتر از دارایی‌های دیجیتال برای جرم» را تأیید کرد، اما درباره «از بین رفتن حریم خصوصی مالی برای میلیون‌ها خریدار و فروشنده دارایی دیجیتال که مجرم نیستند» ابراز نگرانی کرد.
کیسی جنکینز، مشاور Seward & Kissel و کارمند سابق اداره حمایت مالی مصرف‌کننده، به Cointelegraph گفت که این لایحه می‌تواند «پیامدهای گسترده‌ای» برای MSB داشته باشد. ممنوعیت موسسات از تعامل با میکسرهای دیجیتال، که در این لایحه به عنوان «وب سایت، نرم افزار یا سرویس دیگری که برای پنهان کردن یا پنهان کردن مبدا، مقصد و طرف مقابل تراکنش های دارایی دیجیتال طراحی شده است» تعریف شده است، به منزله ممنوعیت میکسرها و سکه های حریم خصوصی
این الزام که ماینرها و اعتبار سنجی ها بررسی لازم را انجام دهند نیز به طور بالقوه مشکل ساز است. ماینرها و اعتباردهندگان برای انجام وظایف جدیدی که این قانون بر دوش آنها گذاشته است، مجهز نیستند. داگرتی گفت: آنها بانک یا کارگزار نیستند که قبلاً برای این کار استخدام شده باشند.
این لایحه توسط @SenWarren و @RogerMarshallMD مهم‌ترین حمله به آزادی دیجیتال است که تا به حال دیده‌ام.
اعتباردهنده ها را به مشاغل خدمات پولی تبدیل می کند
حریم خصوصی مالی را ممنوع می کند
آمریکا را به یک کشور نظارت کامل تبدیل می کند
این گونه است که دموکراسی های غربی می میرند pic.twitter.com/XM1JjM0uL0
— RYAN SΞAN ADAMS – rsa.eth (@RyanSAdams) 14 دسامبر 2022
جنکینز گفت، به نظر می‌رسید که این لایحه «در آخرین لحظه کنار هم ریخته شد» و قصد داشت «لحن» را برای بحث بیشتر در کنگره تنظیم کند. هیچ شانسی برای در نظر گرفتن در این جلسه ندارد.
وارن همچنین قول داده است که بنویسد قانون مقررات جامع کریپتو که طبق گزارش ها به نفع SEC در نقش تنظیم کننده است.
