سوئیس خود را به عنوان یک مرکز ارزهای دیجیتال معرفی کرده است. با این حال، همانطور که ارز رمزنگاری شده پذیرش افزایش می یابد، همچنین ترس از کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و پولشویی افزایش می یابد. تنظیم کننده مالی در سوئیس سیاست خود را برای چک های پولشویی تشدید کرده است. علیرغم مخالفت کاربران کریپتو سوئیسی، این برای تراکنش‌های ارز دیجیتال به نقد است.
طبق جزئیات، برای تراکنش های بیش از حد مجاز 1000 فرانک سوئیس (1005 دلار)، مشتریان باید هویت خود را فاش کنند. این برای همه تراکنش‌های مرتبط در طول ماه اعمال خواهد شد. بررسی دقیق شامل تمام معاملاتی است که شامل تبدیل مانند مبادله به پول نقد یا هر شکل دیگری از پول است.
FINMA سوئیس نگران استفاده از ارزهای دیجیتال برای فعالیت های غیرقانونی است.
سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) نگران استفاده از ارز دیجیتال برای معاملات غیرقانونی و سایر فعالیت های غیرقانونی است. گزارش ها.
ارزهای مجازی اغلب به عنوان ابزار پرداخت برای تجارت غیرقانونی، به ویژه در قاچاق مواد مخدر، در تاریک نت یا برای پرداخت باج پس از حملات سایبری استفاده می شود. خطر پولشویی در حوزه ارز مجازی با ناشناس بودن احتمالی و سرعت و ماهیت فرامرزی تراکنش ها تقویت می شود.
FINMA همچنین در ماه مه سیاستی را پیشنهاد کرد که هدف آن ترمزگیری برای smurfing بود. این فرآیند کاهش پرداخت های بزرگ به قطعات کوچکتر است. با این حال، این تصمیم با واکنش شدید جامعه مواجه شد و هشدار داد که داده‌های مشتریان مستعد هک هستند.
FINMA همچنین درخواست هایی برای افزایش سقف آستانه به 25000 فرانک سوئیس دریافت کرد. با این وجود، رگولاتورها حاضر به انجام این کار نبودند. مقررات جدید قرار است در سال 2023 اجرایی شود.
