بیشتر سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال دارایی‌های خود را به دو سبد مجزا تقسیم می‌کنند: بازی‌های کوتاه‌مدت و نگهداری بلندمدت.
همانطور که ممکن است انتظار داشته باشید، دارایی های در نظر گرفته شده برای یک بازی کوتاه مدت به ندرت برای مدت طولانی نگهداری می شوند. اما دارایی‌هایی که قصد دارید آنها را برای مدت طولانی نگه دارید (یعنی بدون توجه به قیمت آن) می‌توانند برای ایجاد بازدهی اضافی – فراتر از سود سرمایه استاندارد استفاده شوند.
با انجام کارهای بیشتر با دارایی های بیکار خود، می توانید پیشرفت کنید
بهره وری سرمایه و بازگشت شما در اینجا، ما به پنج راه برای کسب بازده اضافی در دارایی‌هایی که قصد دارید نگاه می‌کنیم
HODL برای یک مدتی.
در واقع، سه مورد از 10 آلتکوین برتر توسط
ارزش بازار با استفاده از این سیستم کار کنید – به کاربران اجازه می دهد 3-7٪ درآمد کسب کنند
APY (با نرخ های جاری) در مانده سهام آنها در هر سال. این مبلغ در همان ارز رمزنگاری شده پرداخت می شود که به کاربران امکان می دهد به راحتی علاقه خود را ترکیب کنند.
علاوه بر این، بسیاری از پروژه‌های بلاک‌چین فردی یک برنامه سهام ارائه می‌دهند. برخلاف برنامه‌های استیکینگ در سطح بلاک چین، اینها معمولاً هستند
قرارداد هوشمند طراحی شده اند و به سادگی برای پاداش دادن به کاربران برای توکن های نگهداری طولانی مدت (و کاهش میزان
عرضه در گردش). اینها می‌توانند پاداش‌های بسیار بالاتری ارائه دهند، اما عموماً به قیمت افزایش نوسانات توکن.
اینها معمولاً یک ثابت را اجرا می کنند
دوره قفل شدنبه عنوان مثال 30، 60، 180 روز و غیره، با دوره های قفل طولانی تر که بالاترین پاداش را ارائه می دهند. برای فرصت های سرمایه گذاری در سطح بلاک چین،
چیدن مایع راه حل هایی مانند
لیدو و
استخر موشک می توان از آن برای به حداکثر رساندن کارایی سرمایه با اجتناب از دوره های قفل استفاده کرد.
یاد بگیرید که چگونه اتریوم را با لیدو به اشتراک بگذارید!
از نقطه نظر امنیتی، سهامداری در سطح بلاک چین به طور کلی بسیار ایمن در نظر گرفته می شود. اما از آنجایی که آسیب پذیری قراردادهای هوشمند یک نگرانی بالقوه است، برنامه های سرمایه گذاری در سطح پروژه فردی می توانند از امنیت کمتری برخوردار باشند.
با در نظر گرفتن این موضوع، بررسی کنید که آیا انبارهای بلندمدت شما دارای برنامه سهامداری هستند یا خیر. این می تواند به شما کمک کند تا در طول زمان در حالی که منتظر شرایط خروج مناسب هستید، تعادل خود را افزایش دهید.
صرافی های غیرمتمرکز (
DEX ها) در میان معامله گران ارزهای دیجیتال و سرمایه گذارانی که به دنبال اجتناب از محدودیت های جایگزین های متمرکز هستند، تبدیل به یک عنصر اصلی شده است.
از آنجایی که این پلتفرم‌ها غیرمتمرکز هستند، به راهی برای منبع نیاز دارند
نقدینگی که کاربران برای تجارت از آن استفاده می کنند. در بیشتر موارد، DEX ها a
بدون اجازه سیستم استخر، که در آن دو یا چند دارایی را می توان سپرده گذاری کرد و برای معامله نقدینگی استفاده کرد. کاربرانی که به این نقدینگی کمک می کنند به عنوان
تامین کنندگان نقدینگی، و آنها کسری از کارمزد معاملاتی DEX را برای مشارکت خود دریافت می کنند. اینها معادل «سازندگان بازار» اختصاصی هستند که در سیستم عامل های متمرکز یافت می شوند.
بیشتر بدانید بازارسازان خودکار (AMM).
امروزه ده ها DEX در بین محبوب ترین ها موجود است
لایه 1 و
لایه 2 پلتفرم‌ها – که بیشتر آنها از تامین نقدینگی بدون مجوز پشتیبانی می‌کنند. اینها شامل هر دو می شود
استیبل کوین و استخرهای دارایی فرار، به عنوان مثال USDC/
USDT یا WETH/WBTC به ترتیب.
با این گفته، مهم است که خطر را در نظر بگیرید
از دست دادن ناپایدار (ILs). اکنون تعدادی از پلتفرم‌های DEX ادعا می‌کنند که IL را حذف یا کاهش داده‌اند – مانند DODO و SmarDex – اما این ادعاها معمولاً کمتر تثبیت شده و آزمایش‌شده‌تر هستند. IL ها در هنگام واریز به استخرهای فقط استیبل کوین کمتر نگران کننده هستند.
بازده بالقوه بسته به پلت فرم و استخر متفاوت است، اما به طور کلی بین 1-10٪ در سال کاهش می یابد.
پس از مشارکت وجوه به‌عنوان تامین‌کننده نقدینگی، می‌توانید کارایی سرمایه خود را با سرمایه‌گذاری بیشتر بهبود بخشید.
توکن های LP در مزرعه محصول
همانطور که از نام آن پیداست، اینها پلتفرم هایی هستند که به شما امکان می دهند با قرار دادن توکن های LP خود، بازدهی بیشتری را «کشاورزی» کنید. این بازده علاوه بر سودهایی که در قالب کارمزد معاملاتی بر نقدینگی خود کسب می‌کنید، ارائه می‌شود و معمولاً به‌صورت DEX یا توکن محلی حاکمیت یا سود مزرعه بازده ارائه می‌شود.
مثلا،
تعویض پنکیک کاربران می‌توانند توکن‌های LP خود را در یکی از مزارع آن به اشتراک بگذارند تا بازدهی بیشتری را در قالب
کیک $. محبوب‌ترین لایه‌های 1 (و برخی لایه‌های 2) اکنون دارای انواع مزارع بازدهی برای انتخاب هستند.
این یک استراتژی معمول است که بازده ارائه شده توسط این مزارع را نقد کنید و سپس از آن برای تقویت نقدینگی اولیه و موقعیت مزرعه استفاده کنید – در نتیجه بازده را ترکیب کنید. مزارع با عملکرد جدیدتر معمولاً پاداش های بالاتری ارائه می دهند، اما این به قیمت افزایش ریسک است.
به یاد داشته باشید که فقط از پلتفرم هایی با ممیزی امنیتی معتبر استفاده کنید.
درست مانند بانک‌های معمولی که معمولاً به سپرده‌های فیات در حساب‌های پس‌انداز سود می‌دهند، پلتفرم‌های مشابهی هم اکنون برای سپرده‌های ارز دیجیتال وجود دارد.
اینها به کاربران اجازه می دهد تا بازدهی از دارایی دیجیتال غیرفعال خود را کسب کنند، معمولاً بدون حداقل دوره قفل – به این معنی که می توانید وجوه و هر سود خود را در هر زمان برداشت کنید.
پلتفرم های پس انداز کریپتو معمولاً متمرکز هستند و اکثر آنها به مشتریان نیاز دارند تا تکمیل شوند
مشتری خود را بشناسید (
KYC) تأیید برای ایجاد یک حساب کاربری. بسته به منطقه یا دارایی(های) انتخاب شده، مشتریان ممکن است تحت محدودیت های حداقل و/یا حداکثر سپرده قرار گیرند.
به طور معمول، این پلتفرم ها وجوهی را به کاربران قرض می دهند
بیش از حد وثیقه وام گیرندگان نهادی، بیشتر کارمزدها را با سپرده گذاران تقسیم می کنند و کسری را برای تامین هزینه های عملیاتی خود نگه می دارند.
لازم به ذکر است که بسیاری از این پلتفرم ها در سال های اخیر شکست خورده اند، از جمله مواردی مانند
درجه سانتیگراد و
ویجر. اما تعداد انگشت شماری توانسته اند طوفان را پشت سر بگذارند و چندین سال به فعالیت خود ادامه دهند.
برای پیگیری آخرین حساب‌های پس‌انداز و مرتب‌سازی فرصت‌ها بر اساس بازده احتمالی، بررسی کنید
سود CoinMarketCap.
مالی غیرمتمرکز (
دیفای) امکان توسعه انواع معادل های بدون مجوز برای خدمات مالی سنتی را فراهم کرده است.
پلتفرم‌های وام‌دهی باز به دلیل مزایای واضحی که نسبت به پلتفرم‌های متمرکز ارائه می‌کنند، از جمله محبوب‌ترین پلتفرم‌ها هستند – مانند نرخ‌های بهره بهتر، دسترسی بهتر و عدم بررسی اعتبار (به دلیل وثیقه‌گذاری بیش از حد).
اکنون، عملاً هر کسی می تواند با مشارکت در یک استخر وام بدون مجوز از طریق یکی از این پلتفرم ها، وام دهنده شود. سپس وام گیرندگان می توانند با استفاده از کسری از وجوه موجود در این استخر، وام بگیرند و نرخ بهره ای را بپردازند که سپس بر اساس سهم آنها از استخر بین وام دهندگان تقسیم می شود.
بسته به پلتفرم و دارایی‌ای که برای وام دادن انتخاب می‌کنید، می‌توانید از تنها کسری از % APY تا بیش از 10 درصد درآمد کسب کنید. بسیاری از پلتفرم‌های باز وام‌دهی نیاز به وثیقه‌گذاری بیش از حد دارند و در صورت نسبت طولانی به ارزش، سپرده‌های وام گیرنده را به طور خودکار نقد می‌کنند.
LTV) بیش از حد مجاز است.
گفته شد، مانند بسیاری از آنها
DApps، پلتفرم های باز وام دهی مشمول هستند
خطرات قرارداد هوشمند. به این ترتیب، ممکن است پلتفرم هایی را که ایمن هستند نسبت به پلتفرم هایی که بهترین بازدهی را ارائه می دهند، اولویت بندی کنید.
این مقاله حاوی پیوندهایی به وب‌سایت‌های شخص ثالث یا محتوای دیگر فقط برای اهداف اطلاعاتی است («سایت‌های شخص ثالث»). سایت های شخص ثالث تحت کنترل کوین مارکت کپ نیستند و کوین مارکت کپ مسئولیتی در قبال محتوای سایت های شخص ثالث، از جمله لینک های موجود در سایت های شخص ثالث، یا هر گونه تغییر یا به روز رسانی در یک سایت ثالث، بدون محدودیت ندارد. سایت مهمانی کوین مارکت کپ این لینک ها را تنها به عنوان سهولت در اختیار شما قرار می دهد و درج هیچ پیوندی به معنای تایید، تایید یا توصیه توسط کوین مارکت کپ سایت یا هرگونه ارتباط با اپراتورهای آن نیست. این مقاله برای استفاده در نظر گرفته شده است و باید فقط برای اهداف اطلاعاتی استفاده شود. مهم است که قبل از تصمیم گیری مادی مربوط به هر یک از محصولات یا خدمات شرح داده شده، تحقیق و تجزیه و تحلیل خود را انجام دهید. این مقاله به عنوان مشاوره مالی در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان توصیه مالی تعبیر شود. دیدگاه ها و نظرات بیان شده در این مقاله متعلق به نویسنده است [company’s] متعلق به CoinMarketCap هستند و لزوماً منعکس کننده موارد CoinMarketCap نیستند. CoinMarketCap مسئول موفقیت یا اعتبار هیچ پروژه ای نیست، هدف ما این است که به عنوان یک منبع اطلاعاتی خنثی برای کاربران نهایی عمل کنیم.
