معرفی
امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در سال‌های اخیر طوفانی به دنیای ارزهای دیجیتال زده است و محصولات و خدمات مالی غیرمتمرکز را بدون نیاز به واسطه در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
توکن‌های DeFi جزء ضروری این اکوسیستم هستند که دسترسی به پروتکل‌ها و پلتفرم‌های مختلف DeFi را فراهم می‌کنند. در این مقاله، پنج توکن DeFi برتر را بر اساس ارزش بازار، محبوبیت و عملکرد کلی آنها بررسی خواهیم کرد.
به ما بپیوندید تا انقلاب ارزهای دیجیتال را هربار به نمایش بگذاریم. اکنون مشترک شوید تا اخبار روزانه و به‌روزرسانی‌های بازار را به همراه میلیون‌ها مشترک دیگر ما در صندوق ورودی خود دریافت کنید (درست است، میلیون‌ها نفر ما را دوست دارند!) – منتظر چه هستید؟
RenQ Finance (RENQ)
RenQ Finance (RENQ) یک پلتفرم DeFi است که با ارائه یک جایگزین غیرمتمرکز، شفاف و مطمئن برای خدمات مالی، هدف آن انقلابی در صنعت مالی سنتی است. این بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است و مجموعه ای از خدمات DeFi از جمله صرافی غیرمتمرکز (DEX)، استخرهای نقدینگی و سهام را ارائه می دهد.
طرفداران:
- صرافی غیرمتمرکز: RenQ Finance یک صرافی غیرمتمرکز ارائه می‌کند که مشتریان را قادر می‌سازد تا انواع ارزهای دیجیتال را مستقیماً با یکدیگر معامله کنند. این امر خطر هک، سرقت یا فسادی را که می تواند با صرافی های متمرکز رخ دهد، از بین می برد.
- استخرهای نقدینگی: RenQ Finance استخرهای نقدینگی را فراهم می کند که به کاربران امکان می دهد بدون نیاز به یک واسطه مالی سنتی، ارزهای رمزنگاری شده را وام و قرض کنند. این فرصتی را برای کاربران فراهم می‌کند که از دارایی‌های ارزهای دیجیتال خود سود کسب کنند.
- Staking: RenQ Finance به کاربران اجازه می دهد تا توکن های RENQ خود را به اشتراک بگذارند و در ازای آن سود کسب کنند. این به کاربران انگیزه می دهد تا توکن های RENQ خود را نگه دارند و تقاضا و ارزش توکن را افزایش می دهد.
- سرعت تراکنش بالا: RenQ Finance بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است که سرعت تراکنش های سریع و ایمن را ارائه می دهد. این تضمین می کند که کاربران می توانند به سرعت و کارآمد معاملات و تراکنش ها را انجام دهند.
معایب:
- چالش های نظارتی: پلتفرم های DeFi، از جمله RenQ Finance، در حال حاضر غیرقانونی هستند، به این معنی که ممکن است در آینده با چالش های نظارتی مواجه شوند. این به طور بالقوه می تواند رشد و پذیرش پلت فرم را محدود کند.
- آسیب پذیری قرارداد هوشمند: RenQ Finance برای اجرای تراکنش ها و معاملات به قراردادهای هوشمند متکی است. قراردادهای هوشمند در برابر اشکالات و نقض های امنیتی آسیب پذیر هستند، که به طور بالقوه می تواند منجر به از دست رفتن سرمایه کاربر شود.
- پذیرش محدود: RenQ Finance یک پلتفرم نسبتاً جدید است و به همین دلیل، در مقایسه با پلتفرم‌های DeFi معتبرتر، پذیرش محدودی دارد. این به طور بالقوه می تواند نقدینگی و حجم معاملات در پلتفرم را محدود کند.
- رقابت: RenQ Finance در حال ورود به یک بازار بسیار رقابتی است و بسیاری از پلتفرم‌های DeFi تاسیس شده در حال حاضر خدمات مشابهی را ارائه می‌دهند. این به طور بالقوه می تواند رشد و پذیرش پلت فرم را محدود کند.
Uniswap (UNI)
این یک صرافی غیرمتمرکز است که از بلاک چین اتریوم استفاده می کند. این به کاربران اجازه می دهد تا توکن های ERC-20 را بدون نیاز به واسطه معامله کنند. Uniswap از سیستم سازنده بازار خودکار (AMM) استفاده می کند که به کاربران اجازه می دهد نقدینگی را در اختیار پلتفرم قرار دهند و در ازای آن هزینه دریافت کنند.
UNI توکن اصلی پلتفرم Uniswap است و برای حاکمیت و استخراج نقدینگی استفاده می شود.
طرفداران:
- Uniswap یکی از محبوب ترین صرافی های غیرمتمرکز در فضای DeFi است.
- استفاده از این پلت فرم آسان است و طیف گسترده ای از توکن های ERC-20 را برای تجارت ارائه می دهد.
- دارندگان UNI دارای حقوق حاکمیتی هستند که به آنها اجازه می دهد در مورد ارتقاء و تغییرات پلت فرم رای دهند.
معایب:
- Uniswap بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است، به این معنی که کاربران ممکن است در مواقع ازدحام شبکه، هزینه تراکنش های بالایی را تجربه کنند.
- دارندگان UNI ممکن است با چالش های نظارتی مواجه شوند زیرا صرافی های غیرمتمرکز تحت نظارت نهادهای نظارتی قرار می گیرند.
- این پلتفرم نسبت به پیشروی آسیب پذیر است، یعنی زمانی که معامله گران از دانش خود در مورد تراکنش های معلق برای اجرای معاملات پیش از دیگران استفاده می کنند.
Aave (AAVE)
کاربران می توانند از طریق شبکه غیرمتمرکز وام دهی Aave و بدون کمک یک واسطه مالی معمولی در بلاک چین وام دهند و وام بگیرند. AAVE توکن اصلی پلتفرم Aave است و برای مدیریت، سهامداری و کاهش هزینه استفاده می شود.
طرفداران:
- Aave طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال را برای وام دادن و قرض دادن به کاربران ارائه می دهد.
- مشتریانی که از این سایت استفاده می کنند ممکن است به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال خود علاقه مند شوند.
- دارندگان AAVE دارای حقوق حاکمیتی هستند که به آنها امکان می دهد در مورد ارتقاء و تغییرات پلت فرم رای دهند.
معایب:
- Aave بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است، به این معنی که کاربران ممکن است در مواقع ازدحام شبکه، هزینه تراکنش های بالایی را تجربه کنند.
- این پلتفرم مستعد حملات وام های فوری است، جایی که مهاجمان وام های کلان را بدون وثیقه می گیرند و بازار را دستکاری می کنند.
- Aave ممکن است با چالش‌های نظارتی مواجه شود زیرا پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز تحت نظارت نهادهای نظارتی قرار می‌گیرند.
پیوند زنجیره ای (LINK)
Chainlink (LINK) یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز است که هدف آن ارائه داده های امن و قابل اعتماد برای قراردادهای هوشمند در شبکه های مختلف بلاک چین است. این پلتفرم از شبکه‌ای از گره‌های غیرمتمرکز استفاده می‌کند که داده‌ها را از منابع مختلف، از جمله API، دستگاه‌های IoT و دیگر زنجیره‌های بلوکی منبع‌آوری می‌کنند و به طور ایمن آن را به قراردادهای هوشمند تحویل می‌دهند.
رویکرد منحصر به فرد Chainlink برای ارائه داده های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند منجر به پذیرش گسترده آن در صنعت DeFi شده است.
طرفداران:
- Chainlink یک شبکه غیرمتمرکز Oracle را ارائه می‌کند که قراردادهای هوشمند را قادر می‌سازد تا با خیال راحت به داده‌های دنیای واقعی دسترسی داشته باشند.
- پذیرش گسترده: Chainlink به طور گسترده توسط صنعت DeFi پذیرفته شده است، با بسیاری از پروتکل های پیشرو DeFi که خدمات Oracle آن را یکپارچه می کنند. این منجر به افزایش تقاضا برای توکن LINK شده است که برای پرداخت خدمات Oracle در شبکه Chainlink استفاده می شود.
- ایمن و قابل اعتماد: شبکه غیرمتمرکز اوراکل Chainlink داده های امن و قابل اعتمادی را برای قراردادهای هوشمند فراهم می کند و تضمین می کند که آنها بر اساس داده های دقیق و قابل اعتماد اجرا می شوند.
- قابل سفارشی سازی: Chainlink به توسعه دهندگان اجازه می دهد تا شبکه های Oracle سفارشی سازی شده را ایجاد کنند که می تواند داده ها را از منابع مختلف از جمله API ها، دستگاه های IoT و سایر بلاک چین ها منبع یابی کند. این به توسعه دهندگان این امکان را می دهد تا قراردادهای هوشمند پیچیده تر و پیچیده تری ایجاد کنند که می توانند با دنیای واقعی تعامل داشته باشند.
معایب:
- ریسک متمرکزسازی: اگرچه Chainlink یک شبکه غیرمتمرکز است، اما این خطر وجود دارد که تعداد زیادی از گره ها توسط یک موجودیت واحد کنترل شوند و به طور بالقوه امنیت و قابلیت اطمینان شبکه را به خطر بیندازند.
- وابستگی به داده های خارجی: شبکه اوراکل Chainlink به منابع داده خارجی متکی است که ممکن است در معرض دستکاری یا دستکاری قرار گیرند. این به طور بالقوه می تواند منجر به داده های نادرست یا غیرقابل اعتماد شود که به قراردادهای هوشمند داده می شود.
- نوسان قیمت توکن: ارزش توکن LINK تابع نوسانات بازار است که می تواند تحت تأثیر عوامل مختلفی از جمله احساسات بازار، تغییرات نظارتی و پذیرش پروتکل های جدید DeFi قرار گیرد.
- رقابت: Chainlink با رقابت فزاینده ای از سوی دیگر شبکه های غیرمتمرکز اوراکل، از جمله Band Protocol و API3 مواجه است. این به طور بالقوه می تواند رشد و پذیرش آن را در صنعت DeFi محدود کند.
Lido DAO (LDO)
یک گزینه سهامداری برای اتریوم 2.0 توسط Lido DAO (LDO) ارائه شده است که یک سازمان مستقل غیرمتمرکز است. این پلتفرم به کاربران این امکان را می دهد که دارایی های اتریوم (ETH) خود را در شبکه اتریوم 2.0 به اشتراک بگذارند و بدون نیاز به حفظ زیرساخت گره خود، جوایزی کسب کنند.
هدف Lido DAO این است که سهام را برای جامعه رمزنگاری گسترده‌تر در دسترس‌تر کند و راهی امن و قابل اعتماد برای مشارکت کاربران در شبکه فراهم کند.
طرفداران:
- Staking ساده شده: Lido DAO فرآیند سهامداری برای اتریوم 2.0 را ساده می کند و آن را برای طیف وسیع تری از کاربران قابل دسترسی تر می کند. کاربران می توانند دارایی های ETH خود را در شبکه اتریوم 2.0 به اشتراک بگذارند و بدون نیاز به حفظ زیرساخت گره خود جوایزی کسب کنند.
- جوایز بالا: Lido DAO برای به اشتراک گذاشتن دارایی های ETH خود، جوایز بالایی را در اختیار کاربران قرار می دهد. این کار کاربران را برای مشارکت در شبکه تشویق می کند و به امنیت شبکه اتریوم 2.0 کمک می کند.
- غیرمتمرکز: Lido DAO یک سازمان غیرمتمرکز است که توسط جامعه کاربرانش اداره می شود. این تضمین می کند که پلت فرم شفاف، ایمن و قابل اعتماد باقی می ماند.
- انجمن قوی: Lido DAO دارای یک جامعه قوی و رو به رشد از کاربرانی است که به موفقیت پلتفرم متعهد هستند. این انجمن پشتیبانی، بازخورد و راهنمایی را برای تیم Lido ارائه می‌کند و به بهبود پلتفرم در طول زمان کمک می‌کند.
معایب:
- خطر آسیب‌پذیری‌های قرارداد هوشمند: Lido DAO برای کار به قراردادهای هوشمند متکی است و این قراردادها در برابر اشکالات و نقض‌های امنیتی آسیب‌پذیر هستند. در صورت نقض امنیت، وجوه کاربر ممکن است در خطر باشد.
- وابستگی به اتریوم 2.0: Lido DAO به موفقیت و امنیت شبکه اتریوم 2.0 وابسته است. هر گونه مشکل یا آسیب پذیری در شبکه می تواند به طور بالقوه بر عملکرد و قابلیت اطمینان پلت فرم لیدو تأثیر بگذارد.
- هزینه بالای گاز: به دلیل هزینه بالای گاز، استفاده از شبکه اتریوم 2.0 می تواند گران باشد. این می‌تواند مشارکت سرمایه‌گذاران کوچک‌تر در سهامداری در شبکه را دشوار کند.
- رقابت: Lido DAO با رقابت فزاینده ای از دیگر راه حل های سهامداری، از جمله مبادلات متمرکز و سایر پروتکل های DeFi مواجه است. این به طور بالقوه می تواند رشد و پذیرش آن را در طول زمان محدود کند.
نتیجه
توکن‌های DeFi یک بخش هیجان‌انگیز و به سرعت در حال تکامل از صنعت ارزهای دیجیتال هستند. اکوسیستم DeFi این پتانسیل را دارد که خدمات مالی سنتی را با ارائه یک سیستم مالی بازتر، شفاف تر و در دسترس تر تغییر دهد.
سرمایه گذاران باید قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، مزایا و معایب هر توکن را به دقت در نظر بگیرند. آنها باید از آخرین پیشرفت‌ها در اکوسیستم DeFi به‌روز باشند و هرگونه تغییر نظارتی یا روند بازار را که می‌تواند بر سرمایه‌گذاری‌های آنها تأثیر بگذارد نظارت کنند.
صنعت DeFi هنوز در مراحل اولیه خود است و پتانسیل بسیار زیادی برای رشد و نوآوری در سال های آینده وجود دارد. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران در توکن‌های DeFi باید با یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت به بازار نزدیک شوند و با ادامه رشد اکوسیستم صبور باشند.
