پارلمان ژاپن تصمیم گرفته است که از اول ژوئن 2023 رویه‌های سختگیرانه‌تر ضد پولشویی (AML) را برای تراکنش‌های ارزهای دیجیتال اجرا کند. هدف از این اقدام، منطبق کردن چارچوب قانونی ژاپن با مقررات جهانی ارزهای دیجیتال است.
اقدامات جدید صرافی‌های ارزهای دیجیتال را ملزم می‌کند تا اطلاعات بیشتری از جمله نام، آدرس و شماره شناسایی مشتریان خود را جمع‌آوری کنند. صرافی ها همچنین ملزم به گزارش تراکنش های مشکوک به آژانس خدمات مالی (FSA) خواهند بود.
قانون سفر، که هر موسسه مالی را ملزم می کند که انتقال ارز دیجیتالی بیش از 3000 دلار را پردازش کند تا اطلاعات مشتری را به صرافی یا موسسه گیرنده منتقل کند، نیز اجرا خواهد شد.
اقدامات جدید AML بخشی از تلاش های ژاپن برای انطباق با استانداردهای بین المللی و سرکوب پولشویی و تامین مالی تروریسم است. FSA گفته است که اقدامات جدید برای محافظت از سرمایه گذاران و اطمینان از یکپارچگی بازار ارزهای دیجیتال ضروری است.
اقدامات جدید AML با واکنش‌های متفاوتی از سوی صنعت ارزهای دیجیتال مواجه شده است. برخی از صرافی ها از این اقدامات استقبال کرده و می گویند که این اقدامات به بهبود امنیت بازار ارزهای دیجیتال کمک می کند.
برخی دیگر ابراز نگرانی کرده اند که این اقدامات بسیار سنگین خواهد بود و دسترسی مردم به صرافی های ارزهای دیجیتال را دشوارتر می کند.
FSA گفته است که با صنعت ارزهای دیجیتال همکاری خواهد کرد تا اطمینان حاصل شود که اقدامات جدید AML به آرامی اجرا می شود. FSA همچنین گفته است که راهنمایی هایی را برای مبادلات در مورد نحوه رعایت اقدامات جدید ارائه خواهد کرد.
ژاپن یکی از اولین پذیرندگان ارز دیجیتال بود و در سال 2017 آن را به عنوان دارایی قانونی کرد. مقررات رمزنگاری در ژاپن از سخت‌گیرانه‌ترین قوانین در سطح جهانی است.
رگولاتور مالی ژاپن، FSA، پس از هک‌های بزرگ صرافی‌های Mt.Gox و Coincheck، قوانین را در صرافی‌های ارزهای دیجیتال تشدید کرد.
FSA قوانین متعددی برای مبادلات برای محافظت از مشتریان از جمله دارایی های جداگانه مشتری و شرکت دارد که دارایی ها در ممیزی های سالانه تأیید می شوند.
سرمایه گذاران نمی توانند بیش از دو برابر سرمایه گذاری خود برای معاملات اهرمی در بورس وام بگیرند. صرافی‌های رمزنگاری دارای مجوز نیز باید حداقل 95 درصد از وجوه مشتریان را در کیف پول سرد نگهداری کنند.
