بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، با اتهاماتی مبنی بر ترکیب وجوه مشتریان با درآمد شرکت در سال‌های 2020 و 2021، نقض قوانین مالی ایالات متحده که جداسازی پول مشتری را الزامی می‌کند، مواجه است. گزارش توسط رویترز این گزارش با استناد به سه منبع آشنا با این موضوع ادعا می‌کند که صرافی حساب‌های مختلطی در بانک Silvergate وام‌دهنده ایالات متحده داشته که مبالغ آن به میلیاردها دلار می‌رسد.
بر اساس گزارش رویترز، جریان‌های پولی فقدان کنترل‌های داخلی در بایننس را برجسته می‌کند و موقعیت دارایی‌های مشتری را پنهان می‌کند و امنیت آنها را به خطر می‌اندازد. علیرغم ماهیت جدی این اتهامات، هیچ مدرکی دال بر گم شدن یا سوء استفاده از وجوه مشتریان Binance یافت نشد.
گزارش ویژه رویترز در بحبوحه نظارت فزاینده‌ای از سوی رئیس SEC، گری گنسلر، بر روی شیوه‌های مبادلات رمزنگاری، با تمرکز ویژه بر حفاظت از پول مشتری منتشر می‌شود. در حالی که بایننس مستقیماً توسط SEC هدف قرار نگرفته است، با اتهاماتی از سوی کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده مواجه است.CFTC) اجازه دادن به مشتریان ایالات متحده برای تجارت بر روی پلتفرم خود علیرغم ادعای محدود کردن دسترسی.
به گزارش رویترز، بایننس این اتهامات را رد کرده است. براد جاف، سخنگوی بایننس، ادغام وجوه را رد کرد و اظهار داشت که حساب‌های مورد بحث، خرید رمز رمزنگاری شده مرتبط با دلار خود بایننس، BUSD را تسهیل می‌کنند و این فرآیند را به خرید یک محصول از آمازون تشبیه می‌کند.
گزارش رویترز توجه را به عملیات مالی این صرافی جلب کرده است زیرا این صرافی با اتهامات مدنی از سوی CFTC و تحقیقات در حال انجام توسط وزارت دادگستری به دلیل اتهامات پولشویی و نقض تحریم ها مواجه است. آینده بانکی صرافی نامشخص است زیرا بخش کریپتو با سرکوب گسترده‌تری در ایالات متحده مواجه است.
