بایننس، جهانی تایتان ارز دیجیتال، پس از اتهامات مربوط به مدیریت نامناسب وجوه مشتری، خود را در صندلی داغ می بیند و فصل جدیدی به حماسه پیرامون عملیات پیچیده مالی شرکت اضافه می کند.
اتهامات حول محور شبکه پیچیده ای است که صرافی برای انتقال و مدیریت سرمایه مشتری و شرکت در سراسر جهان ایجاد کرده است.
شبکه مالی در سایه
در شبکه مالی هزارتویی از بایننس، تعداد انگشت شماری از نهادها تأثیر قابل توجهی دارند. از جمله آنها Key Vision Development است، شرکتی که در سیشل ثبت شده و توسط مدیر عامل Changpeng Zhao کنترل می شود.
در کنار Merit Peak و Binance Holdings، این نهادها نقطه اتکای عملیات بین المللی شرکت را تشکیل می دهند.
در میان بازیگران اصلی در این مناقشه، سیلورگیت، یک بانک کوچک مستقر در سن دیگو است که خدمات بایننس را در سال 2019 آغاز کرد. با انتقال از وام سنتی مستغلات به خدمات شرکت‌های رمزنگاری، Silvergate به سرعت به بخشی مهم از شبکه مالی این شرکت تبدیل شد.
با این حال، در اواسط سال 2021، سیلورگیت حساب Key Vision را بست و باعث تغییر بیشتر در عملیات مالی صرافی شد.
این تغییر و ماهیت مبهم تراکنش‌هایی که از طریق حساب‌های سیلورگیت جریان می‌یابند، یکی از موارد اصلی اختلاف بوده و به اتهامات سوء رفتار با وجوه کاربران کمک کرده است. این موضوع بر مسایل مسئولیت پذیری و شفافیت در دنیای همیشه در حال تحول تامین مالی کریپتو تاکید می کند.
در انحراف از هنجارهای بانکی مرسوم، به مشتریان دستور داده شد که دلار را مستقیماً به حساب Key Vision واریز کنند. سپس مشتریان ایمیلی از بایننس دریافت می‌کنند که این سپرده را تایید می‌کند، روشی غیرمتعارف که نگرانی‌هایی را در مورد شفافیت و پاسخگویی ایجاد کرده است.
ظاهراً وجوه حاصل از این حساب‌ها به شیوه‌ای غیرشفاف در سراسر شبکه جابجا شد و به بحث‌های جاری دامن زد.
فردی که اطلاعات دقیقی از شیوه های مالی شرکت داشت فاش کرد که مازاد حساب بایننس هلدینگ و حساب وجوه مشتری Key Vision به طور منظم به حساب مریت پیک منتقل می شد.
سپس وجوه حاصل از حساب مریت پیک برای خرید استیبل کوین BUSD خود شرکت مورد استفاده قرار گرفت. این سیستم به سرمایه‌ها اجازه می‌داد تا به شکل دایره‌ای حرکت کنند و باعث ایجاد نگرانی در بین نهادهای نظارتی و مدیران سابق شد.
لینک لیتوانیایی در شبکه جهانی بایننس
فعالیت‌های بایننس در اروپا حول یک شرکت مستقر در لیتوانی می‌چرخد که در ابتدا با نام Binance UAB شناخته می‌شد و بعداً به Bifinity تغییر نام داد.
Bifinity به عنوان ارائه‌دهنده رسمی پرداخت فیات به کریپتو، نقشی محوری در عملیات غول رمزنگاری دارد و شبکه مالی اتحادیه اروپا را به عملیات جهانی بایننس مرتبط می‌کند.
این شرکت در سال 2021 بیش از 420 میلیون یورو به یک شخص مرتبط ناشناس پرداخت کرد که بعداً به عنوان Binance Holdings شناخته شد. در حالی که عملیات Bifinity درآمدهای مالیاتی لیتوانی را تقویت کرده و آن را به یکی از بزرگترین مالیات دهندگان شرکتی در کشور تبدیل کرده است، مانورهای مالی این شرکت نگرانی هایی را ایجاد کرده است.
شبکه مالی پیچیده و تاکتیک های به کار گرفته شده توسط Binance و نهادهای مرتبط با آن برای مدیریت تعهدات مالیاتی خود، مورد توجه ناظران قرار گرفته است.
عملیات این شرکت، اگرچه پیچیده و در چندین نهاد و حوزه قضایی گسترده است، اما بر چالش‌هایی که تنظیم‌کننده‌ها در مدیریت شرکت‌های ارزهای دیجیتال جهانی با آن مواجه هستند، تأکید می‌کند.
در میان این نگرانی‌ها، این سوال باقی می‌ماند که آیا بایننس و شبکه پیچیده فعالیت‌های مالی آن می‌توانند در آزمون نظارت‌های نظارتی مقاومت کنند. همانطور که این حماسه آشکار می شود، به عنوان یک داستان هشدار دهنده از خطرات و چالش های ذاتی در چشم انداز عمدتاً غیرقابل تنظیم ارزهای دیجیتال عمل می کند.
**محتوای این مقاله از تحقیقات اخیر رویترز به دست آمده است گزارش.
سلب مسئولیت: اطلاعات ارائه شده توصیه تجاری نیست. Cryptopolitan.com هیچ مسئولیتی در قبال سرمایه گذاری های انجام شده بر اساس اطلاعات ارائه شده در این صفحه ندارد. ما قویاً تحقیق مستقل و/یا مشاوره با یک متخصص واجد شرایط را قبل از هر تصمیم سرمایه گذاری توصیه می کنیم.
