کریستی گلداسمیت رومرو، کمیسیونر کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) در کنفرانس هفته شهر لندن، خطرات مرتبط با ارزهای دیجیتال را برجسته کرده است.
رومرو به خطرات استفاده از ارز دیجیتال برای تامین مالی غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، تروریسم، قاچاق انسان و باج افزار اشاره کرد. ناشناس بودن و فقدان مقرراتی که آن را برای کسانی که به دنبال تامین مالی فعالیت های مجرمانه هستند جذاب می کند.
دولت ایالات متحده به دنبال مجرمان رمزنگاری است
این اظهارات در پی هشدار وزارت خزانه‌داری ایالات متحده است که مجرمان از پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای انتقال و شستشوی درآمدهای غیرقانونی خود سوء استفاده می‌کنند و بسیاری از برنامه‌های DeFi از رعایت مقررات مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم غفلت می‌کنند.
علیرغم این نگرانی‌ها، گزارش «ارزیابی ریسک مالی غیرمتمرکز مالی غیرمتمرکز» وزارت خزانه‌داری اذعان داشت که ارزهای سنتی فیات گزینه ارجح برای پول‌شویی‌ها، تأمین‌کنندگان مالی اشاعه و تروریست‌ها هستند.
گزارش اخیر مورد بحث پیشنهادی در حالی که ابزارهای DeFi راه‌های جدیدی را برای فعالیت‌های مالی غیرقانونی ارائه می‌دهند، ماهیت آزمایشی و خطرات بدنام مرتبط با هک‌ها، جذابیت کمتری نسبت به ارزهای فیات برای عملیات مجرمانه دارند.
در این زمینه، این گزارش بر اهمیت مداوم هوشیاری و تلاش‌های نظارتی برای پرداختن به خطرات ناشی از فناوری‌های نوظهور مانند DeFi و چالش‌های جاری مرتبط با جرایم مالی سنتی مبتنی بر فیات تأکید می‌کند.
رومرو همچنین نگرانی خود را در مورد حملات سایبری و کاهش اعتماد در بازار به دلیل فروپاشی و سرایت بالا ابراز کرد. او بر نیاز به مدیریت ریسک ها همزمان با ارتقای یکپارچگی بازار و محافظت از مشتریان تاکید کرد.
هیث تاربرت، رئیس CFTC، نسبت به خطرات ناشی از خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) که با تعهدات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مطابقت ندارد، ابراز نگرانی کرده است. تاربرت اظهار داشت که عدم رعایت، افراد آسیب پذیر را در معرض خطر کلاهبرداری قرار می دهد و می تواند منجر به سوء استفاده از جرایم سایبری شود.
CFTC 73 پرونده مدنی دارایی دیجیتال را برای کلاهبرداری و اعمال غیرقانونی تشکیل داده است که حدود یک سوم از این موارد در دوران تصدی تاربرت ثبت شده است. در سال 2022، کلاهبرداری های گزارش شده به FBI مربوط به ارزهای دیجیتال با 2.57 میلیارد دلار ضرر، 183 درصد افزایش یافت.
تاربرت گفته است که دارایی‌های دیجیتال ریسک ثبات مالی غیربانکی را به همراه دارند، زیرا خارج از سیستم مالی سنتی عمل می‌کنند. شارون بوون، مسئول سابق CFTC هشدار داده است که مشتریان صرافی‌های ارزهای دیجیتال اغلب کنترلی بر دارایی‌ها یا اولویت ورشکستگی خود ندارند و تضاد منافع یک خطر اضافی برای ثبات مالی است.
بوون همچنین خاطرنشان کرد که شرکت‌های مرتبط با رمزارز ممکن است عملکردهای متعددی داشته باشند که به نهادهای مختلف تفکیک شده‌اند و تضاد منافع را نشان می‌دهند که می‌تواند منجر به زیان‌های آبشاری و خطر سرایت شود.
برایان کوینتنز، کمیسر سابق CFTC، از شرکت‌ها خواست تا از میکسرها و فناوری تقویت‌شده ناشناس فاصله بگیرند، در حالی که همچنان حریم خصوصی مالی را برای مشتریان فراهم می‌کنند.
تأیید هویت دیجیتال یک نیاز کلیدی برای کمک به کاهش خطر تأمین مالی غیرقانونی است. علاوه بر این، کوئینتنز از قانونگذاران خواست تا خطرات تضاد منافع در صنعت دارایی دیجیتال را کاهش دهند.
سناتور مایک کراپو سه اولویت را برای تنظیم دارایی‌های کریپتو در ایالات متحده بیان کرده است که شامل اطمینان از پیروی از قوانین مشابه با شرکت‌های خدمات مالی سنتی، حذف آسیب‌پذیری‌های سایبری و تامین مالی نوآوری است.
کراپو امنیت صنعت دارایی های دیجیتال را “بالاترین” خواند و به حساسیت این بخش به دستکاری و تقلب اشاره کرد.
