از آنجایی که ارزهای دیجیتال همچنان به بخش بزرگ‌تری از اقتصاد جهانی تبدیل می‌شوند، دولت‌های بیشتری در حال بررسی راه‌هایی برای تنظیم صنعت و ایجاد قوانین برای شرکت‌های فعال در این فضا هستند.
در هفته های اخیر، با پارلمان اروپا، تحولات نظارتی قابل توجهی صورت گرفته است تایید بازارهای دارایی های رمزنگاری شده (MiCA) مقررات در آوریل 20، اوکراین اعلام کرد همان مجموعه قوانین را اتخاذ کنید، و ساخت کره جنوبی پیشرفت با مقررات پیشنهادی آن.
در حالی که رگولاتورهای ایالات متحده مشغول جنگ داخلی و امتناع از ارائه ابتدایی ترین شفافیت برای صنعت کریپتو بوده اند، اتحادیه اروپا به تازگی مقررات MiCA را تصویب کرده است که چارچوب نظارتی جامعی را برای کریپتو در اروپا فراهم می کند. غم انگیز است که می بینیم آمریکا…
– تایلر وینکلووس (@tyler) 20 آوریل 2023
سقوط صرافی کریپتو FTX منجر به خواستار مقررات سریع است در بسیاری از کشورها، با ورشکستگی آن منجر به سرایتی شد که به سقوط بسیاری از شرکت‌های مرتبط با آن کمک کرد.
در گفتگو با Cointelegraph، رئیس و یکی از بنیانگذاران برندهای Animoca یات سیو اشاره کرد که شرکت او “بسیار طرفدار مقررات است، زیرا چارچوبی را فراهم می کند که صنعت را مشروعیت می بخشد.” سویی با بیان اینکه عدم شفافیت نظارتی می تواند اثر معکوس داشته باشد و عدم اطمینان ایجاد کند، افزود:
به طور کلی، مقررات در مکان‌هایی مانند هنگ کنگ، ژاپن، امارات و حتی بخش‌هایی از اروپا در مقایسه با ایالات متحده که سرمایه، استعداد و شغل را در آن مکان‌ها جذب کرده، جهت‌گیری مثبت‌تری داشته است.
در زیر به تفکیک قوانین رمزنگاری در کشورهای مختلف در سراسر جهان و اینکه آیا آنها قوانین واضحی را برای ایجاد صنعت ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند، در صورت خصومت با شرکت‌های رمزنگاری یا اگر فاقد مقررات روشن هستند، آورده شده است.
این یک لیست قطعی نیست، اما هدف آن پوشش دادن بسیاری از بزرگترین کشورها بر اساس تولید ناخالص داخلی و کشورهای دارای قوانین منحصر به فرد است. اکثر کشورهای عضو اتحادیه اروپا شامل نمی شوند، و بسیاری از آنها احتمالاً مقررات MiCA را تصویب می کنند.
مقررات می توانند بسیار ظریف باشند، بنابراین تلاش برای دسته بندی مقررات کشورهای مختلف ممکن است ساده سازی بیش از حد باشد.
کشورها یا مناطقی با مقررات روشن
باهاما: باهاما به دلیل سیاست های مالیاتی دوستانه و چارچوب نظارتی شفاف برای مقر شرکت های رمزنگاری مطلوب شده است. دفتر مرکزی FTX در آنجا بود و Coinbase ظاهراً قرار است یک بورس مشتقه در آنجا ایجاد کند.
برزیل: ژایر بولسونارو رئیس جمهور سابق برزیل لایحه کریپتو را امضا کرد تا به قانون تبدیل شود در 22 دسامبر 2022، که استفاده از رمزنگاری را به عنوان روش پرداخت قانونی کرد و یک رژیم مجوز برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی ایجاد کرد.
کانادا: اولین کشوری که بیت کوین را تایید کرد (بیت کوین) صندوق قابل معامله در بورس؛ کانادا تمام پلتفرم‌های معاملات ارزهای دیجیتال را ملزم می‌کند که در رگولاتورها ثبت نام کنند و در بیشتر موارد، قوانین واضحی دارد که افراد و مشاغل باید از آنها پیروی کنند.
جزایر کیمن: مانند باهاما، جزایر کیمن دارای یک چارچوب نظارتی روشن و سیاست‌های مالیاتی دوستانه است که آن را به مکان ترجیحی برای بسیاری از شرکت‌های رمزنگاری تبدیل می‌کند.
ناجی: اولین کشوری که بیت کوین را به رسمیت شناخت (بیت کوین) به عنوان پول قانونی؛ کریپتو را به طور کامل پذیرفته است و قصد دارد یک «شهر بیت کوین» ایجاد کند که مزایای مالیاتی را برای ساکنان فراهم کند. این کشور حتی راه را هموار کرده است اوراق قرضه با پشتوانه بیت کوین.
ژاپن: چارچوب نظارتی واضح ژاپن استانداردهای سختگیرانه ای را در صرافی های رمزنگاری تعیین می کند، از جمله الزام به تفکیک صرافی و دارایی های مشتری، که به این معنی است که مشتریان FTX Japan می توانند تمام وجوه خود را به طور کامل برداشت کنند پس از فروپاشی شرکت مادرش.
مکزیک: بانک مرکزی مکزیک دارای اختیارات گسترده ای است که به آن اجازه می دهد تا دارایی های مجازی را به دنبال قوانینی که در سال 2018 تصویب شد و الزامات شرکت های فعال در صنعت کریپتو را مشخص می کند، تنظیم کند.
سوئیس: در حالی که سوئیس قوانین سختگیرانه ای در مورد مبارزه با پول شویی (AML) و الزامات مشتری خود را بشناسید، چارچوب نظارتی آن روشن است و صنعت رمزنگاری خود را با دستورالعمل های روشنی در مورد نحوه عملکرد ارائه می دهد.
کشورهایی که با ارزهای دیجیتال دشمنی دارند
افغانستان: پس از به قدرت رسیدن طالبان، آن را تجارت ارزهای دیجیتال را ممنوع کرد در آگوست 2022
الجزایر: خرید، استفاده، فروش و نگهداری رمزارز از سال 2017 در الجزایر ممنوع شده است.
بنگلادش: اگرچه بنگلادش دارد نشان داد تمایل به تبدیل شدن به یک “کشور دارای بلاک چین”، تراکنش با رمزارز غیرقانونی است.
بولیوی: بانک مرکزی بولیوی در سال 2014 قطعنامه ای برای ممنوعیت استفاده از رمزارز صادر کرد.
چین: چین در سال 2017 مبادلات رمزنگاری محلی را ممنوع کرد و در سال 2021 به ممنوعیت کلی ماینینگ و استفاده از ارزهای دیجیتال منجر شد.
مصر: تراکنش‌های رمزنگاری در مصر از سال 2018 ممنوع بوده است، اما به نظر می‌رسد که این کشور به دنبال گزارش‌هایی که در اوایل سال جاری میلادی به دنبال آن بود، نسبت به کریپتو گرم شده است. چارچوب نظارتی خود را ایجاد کند برای کریپتو
مراکش: تراکنش با رمزارز از سال 2017 در مراکش غیرقانونی بوده است.
نپال: نپال صراحتاً هرگونه استفاده از رمزارز را در این کشور ممنوع کرده است و در اوایل سال جاری به ارائه دهندگان خدمات اینترنتی و ارائه دهندگان خدمات ایمیل گفته است. برای جلوگیری از دسترسی به «وب‌سایت‌ها، برنامه‌ها یا شبکه‌های آنلاین» مرتبط با رمزارز.
کشورهایی که فاقد چارچوب قانونی مشخص هستند
استرالیا: فقدان مقررات شفاف استرالیا باعث شده است که مصرف کنندگان به شدت در معرض رویدادهای صنعت مانند سقوط FTX قرار بگیرند، اما در حال حاضر پیشرفت در ایجاد مقررات گسترده همانطور که در یک مشاوره عمومی در مورد نحوه طبقه بندی رمزارزها و شرکت های فعال در این فضا شرکت می کند.
هنگ کنگ: هنگ کنگ به سرعت در تلاش های خود برای تنظیم رمزنگاری و تبدیل شدن به هاب کریپتو پیشرفت کرده است، اما همچنان فاقد مقررات روشن است. قرار است منتشر شود دستورالعمل های صدور مجوز مبادلات ارز دیجیتال ماه آینده، با دادگاه های آن نیز اخیرا شناسایی دارایی های کریپتو به عنوان دارایی.
هند: در حالی که هند دارد قوانین AML را بر کریپتو تحمیل کرد، فاقد مقررات روشن برای صنعت کریپتو و ثبت شده است افت شدید در مبادلات رمزنگاری فعالیت پس از وضع قوانین مالیاتی سنگین در سال 2022. بانک مرکزی هند در سال 2018 ارز دیجیتال را ممنوع کرد، اما دادگاه عالی این ممنوعیت را در سال 2020 لغو کرد.
مجله: چه اتفاقی برای EOS افتاد؟ انجمن برای بازگشت بعید عکس می گیرد
روسیه: در حالی که گزارش‌هایی وجود دارد مبنی بر اینکه روسیه ممکن است در اوایل ژوئن قوانین مربوط به رمزارزها را تصویب کند، در حال حاضر چارچوب قانونی مشخصی ندارد و قبلاً استفاده از ارزهای دیجیتال را برای تجارت ممنوع کرده است.
کره جنوبی: کره جنوبی دارای برخی مقررات مربوط به رمزارزها است و چنین است نزدیک به گذر صورتحساب فراگیر کریپتو خود را، که از جمله اقدامات دیگر، به صرافی‌های رمزنگاری و ارائه‌دهندگان خدمات نیاز دارد تا وجوه مشتریان و کسب‌وکار را جدا کنند.
انگلستان: در حالی که تنظیم کننده مالی بریتانیا – اداره رفتار مالی – اخیراً از صنعت کریپتو خواسته است تا با آن همکاری کند. چارچوب نظارتی خود را توسعه می دهد، در حال حاضر اختیارات محدودی برای تنظیم این بخش دارد و گفته است که شرکت ها چهار ماه فرصت خواهند داشت تا تغییرات مورد نیاز قوانین را پس از اجرایی شدن اعمال کنند.
ایالات متحده: اگرچه ایالات متحده همچنان بیشترین توسعه مرتبط با رمزنگاری و نسبت بالایی از کاربران رمزارز را دارد، اما فاقد یک چارچوب قانونی واضح است که برخی استدلال می کنند که شرکت ها را به خارج از کشور سوق می دهد.
