هفته گذشته، وزارت خزانه داری ایالات متحده در مورد استفاده از خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) توسط هکرها، مهاجمان باج افزار، دزدان و کلاهبرداران کره شمالی برای انتقال و شستشوی سود غیرقانونی هشدار داد.
در یک گزارش جدیدوزارت خزانه داری آمریکا اعلام کرد که تمامی تراکنش های مالی غیرمتمرکز، از جمله تراکنش های مربوط به ارزهای مجازی، باید از مقررات ضد پولشویی و تحریم ها تبعیت کنند.
گزارش 39 صفحه‌ای که از سوی دولت جو بایدن درخواست شد، می‌گوید که فناوری DeFi خطرات متعددی دارد.
این تعریف مشخصی ندارد اما شامل تراکنش‌های بین دو یا چند نفر می‌شود که از خودشان مراقبت می‌کنند و بر اساس همان فناوری بلاک چین است که ارزهای دیجیتال را اجرا می‌کند.
بیشتر بخوانید: تسلط دلار یا ارز جدید تجارت رمزنگاری برای کشورهای بریکس
مردم می توانند به طور کلی از طریق دارایی های رمزنگاری و استیبل کوین ها، بدون مراجعه به بانک ها یا پلتفرم های DeFi، بدهی، وام بگیرند و پس انداز کنند.
وزارت خزانه داری گفت که یکی از این خطرات سوء استفاده از پلتفرم DeFi توسط “مجرمان سایبری باج افزار، دزدها، کلاهبرداران، و بازیگران سایبری جمهوری دموکراتیک خلق کره (DPRK).“
طبق گزارش خزانه داری آخرین ارزیابی ریسک مالی غیرقانونی در DeFi، مجرمان از حفره‌های موجود در مقررات و اجرای AML/CFT در ایالات متحده و خارج از کشور و همچنین در فناوری زیربنایی استفاده می‌کنند.
برایان نلسون، معاون وزیر خزانه داری در امور تروریسم و اطلاعات مالی، گفت: “ارزیابی ما نشان می دهد که بازیگران غیرقانونی، از جمله مجرمان، کلاهبرداران، و بازیگران سایبری کره شمالی از خدمات DeFi در فرآیند پولشویی وجوه غیرقانونی استفاده می کنند.”
نلسون همچنین گفت که کسب‌وکارها می‌توانند از نتایج ارزیابی برای هدایت تصمیم‌های مدیریت ریسک استفاده کنند و گفت: کسب‌وکارها می‌توانند از نتایج ارزیابی برای هدایت تصمیم‌های مدیریت ریسک و منع مجرمان از دسترسی به خدمات مالی غیرمتمرکز استفاده کنند.
این گزارش، که در زمانی ارائه می شود که ایالات متحده و سایر کشورها در حال بحث در مورد نحوه تنظیم ارزهای دیجیتال و دارایی های مجازی هستند و خواستار قوانین سختگیرانه تر هستند. این فناوری را احاطه کرده و به کسب و کارها یادآوری می کند که از قوانین موجود در مورد پولشویی و تامین مالی تروریسم پیروی کنند.
بر اساس تحقیقات، بسیاری از موسسات و کاربران باید به دستورالعمل های فعلی پایبند باشند.
این مطالعه همچنین نشان داد سایر خطراتمانند عدم استفاده از استانداردهای بین‌المللی AML/CFT و سیاست‌های ضعیف امنیت سایبری، و همچنین احتمال خارج شدن خدمات DeFi از محدوده الزامات موجود AML/CFT.
بر اساس این گزارش، ایالات متحده باید نظارت بر مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) خود را افزایش دهد، بخش خصوصی باید اطلاعات بیشتری در مورد وظایف خود را در اختیار داشته باشد و هرگونه خلأهای نظارتی باید پر شود.
بیشتر بخوانید: SBF می گوید، آلامدا “به طرز خنده دار فراتر از آستانه” حسابرسان
نلسون گفت: «به‌دست آوردن مزایای بالقوه مرتبط با سرویس‌های DeFi مستلزم پرداختن به این خطرات است.
وی افزود: بخش خصوصی باید از یافته‌های این ارزیابی برای اطلاع‌رسانی استراتژی‌های کاهش خطر خود و اتخاذ گام‌های روشن، در راستای مقررات AML/CFT و تعهدات تحریم‌ها، برای جلوگیری از سوء استفاده عوامل غیرقانونی از خدمات DeFi استفاده کند.
نتایج این مقاله، که اصلاحاتی را در قوانین موجود پیشنهاد می‌کند، با توجه دولت بایدن به یک چارچوب نظارتی جامع‌تر برای ارزهای دیجیتال و سایر روش‌های پرداخت که از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند، همزمان است.
دولت در ماه سپتامبر از کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) و سایر مقامات درخواست کرد که “به شدت تحقیقات و اقدامات اجرایی علیه اقدامات غیرقانونی” را دنبال کنند.
دنیای Web3 می تواند کاملاً یک گردباد باشد. چه اخبار مربوط به رمزارزها در سنگاپور، آسیای جنوب شرقی یا حتی در سراسر جهان باشد، ما متوجه هستیم که صنعت چقدر شما را مشغول نگه داشته است، بنابراین هر هفته سه خبرنامه ارسال می کنیم:
- BlockBeat برای جمع بندی اخبار دارایی های دیجیتال هفته
- خلاصه Blockhead برای اتفاقات آخر هفته و همچنین آنچه در هفته پیش رو باید منتظر آن باشیم
- بولتن کسب و کار برای به روز رسانی های اقتصاد کلان و تحولات صنعت.
برای جلوگیری از FOMO و دسترسی به ویژگی های فقط اعضا، کلیک کنید اینجا برای اشتراک رایگان
