بنیانگذار و مدیر عامل بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات، بایننس، چانگ‌پنگ ژائو، معروف به CZ، همیشه تکرار می‌کند که «وجوه نزد ما امن هستند (SAFU)»، اما یک سری تحولات اخیر ممکن است خلاف این را ثابت کند.
پس از گذراندن دوران سختی با مقامات نظارتی در ایالات متحده و جاهای دیگر، آخرین مرحله تحولات برای بایننس اتهامی است مبنی بر اینکه این شرکت رمزنگاری وجوه مشتریان را که همیشه ادعا می‌کرد با ما امن است را با درآمد شرکت بین سال‌های 2020 و 2021 مخلوط کرده است. .
پست مرتبط:
مطابق با رویترز روز سه‌شنبه، به نقل از «سه منبع آگاه»، صرافی سرمایه‌های مشتریان را به اشتباه مدیریت کرد و آنها را با درآمد شرکت ترکیب کرد. این رسانه خبری میراث گفت که این اقدام قوانین مالی ایالات متحده را که مستلزم جداسازی هر دو صندوق است، نقض می کند.
ترکیب وجوه زمانی است که یک شرکت وجوه مشتری را با وجوه شخصی مخلوط می کند و از ردیابی مناسب پول مشتری در صورت ضرر غیرمنتظره یا موارد دیگر جلوگیری می کند.
این موضوع اخیراً با رگولاتورها مواجه شده است، به طوری که یکی از بزرگترین نمونه‌ها سام بانکمن-فرید، بنیانگذار FTX است که گفته می‌شود وجوه مشتریان را با عملیات بازوی صندوق تامینی خود ترکیب می‌کند.
جزئیات بیشتر در گزارش رویترز
رویترز به نقل از یکی از منابع داخلی بایننس گزارش داد که بین سال‌های 2020 تا 2021، صرافی ارزهای دیجیتال وجوه مشتریان را با درآمد شرکت ترکیب کرد.
طبق گزارش ها، فردی که مستقیماً از این موضوع مطلع است به این خبرگزاری گفت که این اختلاط تقریباً روزانه اتفاق می افتد و مجموع ارقام به میلیاردها دلار می رسد. این وجوه در حساب‌های صرافی رمزنگاری‌شده در Silvergate، یک بانک مستقر در ایالات متحده، ترکیب شده است.
اگرچه رویترز قادر به تأیید مستقل ارقام یا تعداد دفعات اختلاط فاش شده توسط خودی‌های قبلی نبود، یک سوابق بانکی از فوریه 2021 را بررسی کرد که نشان می‌داد صرافی ارز دیجیتال 20 میلیون دلار از یک حساب شرکتی را با 15 میلیون دلار از یک حساب ترکیب کرده است. که وجوه مشتری را دریافت کرد. علاوه بر این، رویترز گفت که نتوانسته شواهدی مبنی بر از بین رفتن سرمایه مشتریان به دلیل این اختلاط پیدا کند.
در این رابطه، رویترز شرکت رمزنگاری را به نقض قوانین بانکی ایالات متحده از طریق ترکیب وجوه و ناتوانی در کنترل کنترل‌های داخلی برای اطمینان از اینکه وجوه مشتریان به وضوح قابل شناسایی و جدا از درآمدهای شرکت است، متهم کرد.
واکنش بایننس به این گزارش
در واکنش به این گزارش، پاتریک هیلمن، مدیر ارشد ارتباطات شرکت، در توییتر این داستان را “ضعیف” توصیف کرد و اشاره کرد که رویترز “تئوری‌های توطئه” را در مورد آنچه که صرافی قبلاً روشن کرده بود، نوشت.
همچنین، هیلمن گفت که این خبرگزاری هیچ مدرکی غیر از یک خودی سابق ندارد:
“ما در مورد مواردی که این شرکت در گذشته دارای کاستی‌های نظارتی بوده است، بسیار علنی بوده‌ایم، هیچ دلیلی وجود ندارد که یک خبرگزاری معتبر مانند رویترز به ساختن مطالب ادامه دهد.
به گفته هیلمن، گزارش رویترز بر این واقعیت استوار بود که وقتی کاربران BUSD (Paxos) را از شرکت خریداری کردند، به صفحه تراکنش با عبارت “سپرده” منتقل شدند. وی همچنین تصریح کرد که کاربران در حال خرید یک استیبل کوین هستند که توسط Paxos قابل بازخرید است که به صراحت در وب سایت ذکر شده است.
مشکلات بایننس
این مقاله رویترز بایننس را دوباره در کانون توجه قرار داده است. به یاد بیاورید که صرافی های متمرکز اکنون به ویژه پس از فروپاشی FTX تحت نظارت روزنامه نگاران قرار دارند.
همچنین بخوانید:
دعوای CFTC در مقابل بایننس؛ در اینجا نکات کلیدی قابل توجه است
کمتر از دو ماه پیش، یک تنظیم‌کننده بازار مشتقات ایالات متحده، بایننس را متهم کرد که یک صرافی غیرقانونی دارایی‌های دیجیتال در این کشور را اداره می‌کند.
همچنین، این آخرین گزارش رویترز در بحبوحه نبرد حقوقی با کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) منتشر می‌شود که ادعا می‌کند: «سال‌ها، بایننس می‌دانست که قوانین CFTC را نقض می‌کنند، و فعالانه برای حفظ جریان پول و اجتناب از رعایت آنها تلاش می‌کند.
این مقاله رویترز می‌گوید که CZ برای اجتناب از پرداخت مالیات وجوهی را با هم ترکیب کرده است و ژائو می‌ترسید که بانک‌ها حساب Binance را مسدود کنند. از این رو، او مجبور شد وجوه کسب و کار را به رمزنگاری تبدیل کند و آن را با رمزنگاری کاربران ترکیب کند.
همچنین مهم است که بیان کنیم که در ماه فوریه، فوربس ادعا شده است که بایننس درگیر تخلفات مشابه FTX و اختلاط وجوه کاربران بود. علاوه بر این، صرافی اخیراً از توقف های مداوم و مشکلات خروج رنج می برد که سلامت و رفاه شرکت را زیر سوال می برد.
آیا بایننس در حال مرگ است؟
بایننس که بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم معاملات است، اغلب توسط ترس، عدم قطعیت و شک (FUD) احاطه شده است، و از زمان سقوط FTX، شایعات در مورد بایننس شایع شده است.
اکنون گمانه زنی های بی اساس وجود دارد که سقوط Binance قریب الوقوع است و کاربران بهتر است وجوه خود را برداشت کنند. از جمله این دلایل می توان به فقدان اطلاعات قابل اعتماد، ممیزی شواهد مربوط به ذخایر گمراه کننده احتمالی، اتهامات اخیر CFTC و بی توجهی آشکار به مقررات، به ویژه در ایالات متحده اشاره کرد.
اما حقیقت این است که این موضوع از بایننس ایالات متحده، یک نهاد مجزا از بایننس بین المللی، ناشی می شود. بسته شدن بایننس در ایالات متحده پیامدهای حداقلی خواهد داشت زیرا بیشتر درآمد این شرکت از فعالیت های بین المللی آن حاصل می شود.
بدترین حالت این است که ایالات متحده را ترک کنید، درست مانند کوین بیس. بنابراین، در حال حاضر، وجوه شما ممکن است با Binance ایمن باشد.
