فدرال رزرو باید تروریسمی را که از طریق ارز دیجیتال تامین می شود مهار کنند

در حالی که تنظیم‌کننده‌ها و سیاست‌گذاران در حال دودلی هستند و سعی می‌کنند تصمیم بگیرند که آیا ارزهای دیجیتال آینده‌ای در اقتصاد دارند، پذیرندگان اولیه، از جمله تروریست‌ها و افراط‌گرایان خشن، از نقطه کور مجری قانون سوء استفاده می‌کنند. سهولت پولشویی و تامین مالی تروریسم با ارزهای دیجیتال و خطرناک تر سکه های حریم خصوصی از طریق انفعال بوروکراتیک به یک تهدید امنیتی تبدیل می شوند.

کیفرخواست اخیر یک زن نیویورکی متهم به ارسال کمک مالی به هیئت تحریر الشام – که توسط ایالات متحده و سازمان ملل متحد به عنوان یک سازمان تروریستی خارجی معرفی شده است – ارزش خبری دارد زیرا استثنا است، نه قاعده. اما این لزوماً به این معنا نیست که تأمین مالی تروریسم با ارزهای دیجیتال خود یک رویداد نادر است. در عوض، معدود پیگردهای قانونی که اعلام شده اند منعکس کننده محدودیت های توانایی های اجرای قانون در ایالات متحده و سراسر جهان هستند – مشکلی که می تواند و باید حل شود.

ایالات متحده تنها گروه کوچکی از پرسنل مجری قانون اختصاص داده شده برای ردیابی و توقیف ارزهای رمزپایه مورد استفاده برای مقاصد مجرمانه دارد. ماموران مسئول همچنین وظیفه بررسی تمام جنبه های سوء استفاده از ارزهای دیجیتال از اخاذی و پولشویی گرفته تا فرار از تحریم ها و تامین مالی تروریسم را دارند. این عدم تمرکز خاص، پتانسیل عدم شناسایی سوء استفاده از ارزهای دیجیتال را افزایش می‌دهد، به‌ویژه با توجه به مهاجرت مداوم مجرمان به به اصطلاح کوین‌های حریم خصوصی که کیف‌پول‌ها را رمزگذاری می‌کنند – مانند Monero – و در برخی موارد نیز خود تراکنش‌ها را رمزگذاری می‌کنند.

مربوط: CBDCها به کنترل مطلق دولت منجر خواهند شد

در ژوئن 2020، پروژه مبارزه با افراط گرایی خودم (CEP) یک وب سایت بدنام طرفدار داعش را پیدا کرد که درخواست Monero را داشت.XMR) کمک های مالی ارزهای دیجیتال «زیرا ویژگی های حفظ حریم خصوصی و ایمنی بیشتری نسبت به بیت کوین ارائه می دهد». ماه‌ها بعد، وب‌سایتی که از نظم ناسیونال سوسیالیست حمایت می‌کند و تبلیغات خشونت‌آمیز نئونازی را پخش می‌کند، از طریق مونرو درخواست کمک‌های مالی کرد و یک گروه چت نئونازی در تلگرام، راهنمای خرید مونرو در تاریک وب را منتشر کرد. گروه شتاب‌گرای نئونازی The Base نیز برای تسهیل آموزش و تجهیزات نامشخص، درخواست کمک‌های ارز دیجیتال در Monero کرده است.

اگرچه ایالات متحده پیشرفته ترین ظرفیت را برای ردیابی و توقیف ارزهای رمزنگاری شده مورد استفاده برای مقاصد مجرمانه دارد، این سکه ها و سایر سکه های حفظ حریم خصوصی موانع فنی دارند که هیچ کشوری هنوز به طور کامل بر آنها غلبه نکرده است. فناوری رمزگذاری آن‌ها مجری قانون را تا حد زیادی از داشتن سکه‌های حریم خصوصی و هدف استفاده از آن‌ها نادیده می‌گیرد، و کاربران آن را می‌دانند. در دسترس بودن کیف پول‌های غیرمتمرکز، نرم‌افزارهای اشتراک‌گذاری قابل دانلود از اینترنت، خارج از صرافی‌های ارزهای دیجیتال نیز با حذف شخص ثالثی که مسئول انجام تعهدات شناسایی مشتری و رویه‌های دقت لازم است، لایه دیگری از ناشناس بودن را فراهم می‌کند.

در ماه مه 2022، کمیته امنیت داخلی و امور دولتی سنا گزارش شده است که «سازمان امور مالیاتی مجبور به ایجاد مشارکت‌های جدید با شرکت‌های خصوصی برای تلاش برای توسعه ابزار یا راه‌حلی برای ردیابی تراکنش‌های مونرو شده است» و «قانون‌گذاران نگرانی خود را در مورد استفاده از سکه‌های حفظ حریم خصوصی ابراز کردند و خاطرنشان کردند که «تفاوت اساسی بین شفاف‌تر وجود دارد». ارز دیجیتال و تراکنش‌های غیرشفاف‌تر.’

با این حال، کنگره هنوز چارچوب‌های نظارتی جدیدی ایجاد نکرده است یا برای توسعه ابزارهای فن‌آوری جدید برای موانع فنی پیش روی مجریان قانون که تضمین می‌کند خطرات تامین مالی تروریسم ناشی از این افزایش حریم خصوصی است، بودجه ایجاد نکرده است، اما فناوری‌های کاهش شفافیت به طور مناسب کاهش می‌یابند.

علاوه بر تجزیه و تحلیل بلاک چین، مقامات باید استانداردهایی را برای نظارت بر تراکنش مبتنی بر رفتار و الزامات نظارتی برای صنعت فناوری برای همکاری با مجریان قانون، با توجه به استفاده درهم تنیده ارزهای دیجیتال، از جمله سکه‌های حریم خصوصی، با رسانه‌های اجتماعی، خدمات پیام‌رسان و پلت‌فرم‌های تامین مالی جمعی در نظر بگیرند. این ارائه دهندگان خدمات می توانند و باید بخشی از خط اول دفاع شوند. با این حال، بعید است که صنعت فناوری بر روی مقابله با سوء استفاده از خدمات خود برای تامین مالی تروریسم تمرکز کند، مگر اینکه با انگیزه مقررات و اجبار با خطرات مسئولیتی مواجه شود.

نظارت مبتنی بر رفتار توسط صرافی ها بر اعمال دارندگان کیف پول تمرکز می کند و الگوهایی را تشخیص می دهد که با رفتار معمول کاربران مطابقت ندارد. اگر چنین الگوهای مشکوکی رخ دهد، آنها برای بازرسی های بیشتر علامت گذاری می شوند تا مشخص شود که آیا خطرات پولشویی، تامین مالی تروریسم یا سایر جرایم مالی رخ می دهد یا خیر. صرافی ها به اطلاعات کاربر بلادرنگ دسترسی دارند که گسترده تر از اطلاعات موجود در موسسات مالی سنتی است که عمدتاً بر اطلاعات ارائه شده توسط مشتریان خود متکی هستند. برای استفاده موثرتر از این ابزار قدرتمند، باید استانداردهای نظارتی مناسبی برای هدایت استفاده از آن توسط صرافی ها و در عین حال حفاظت کافی از داده های کاربر ایجاد شود.

مربوط: الیزابت وارن به سنا فشار می آورد تا کیف پول رمزنگاری شما را ممنوع کند

استانداردهای نظارتی قوی تر برای نظارت بر محتوا و رویه های مشتری خود را بشناسید برای رسانه های اجتماعی، زمانی که این پلتفرم ها برای مقاصد تجاری از جمله از طریق فروشگاه های اینترنتی یا کمپین های تأمین مالی جمعی استفاده می شوند، به سرویس های پیام رسان و پلت فرم های تأمین مالی جمعی نیاز است. این پلتفرم‌های اینترنتی در حال حاضر صرفاً بر اساس استانداردهای غیرقانونی خود عمل می‌کنند، که یک مکانیسم دفاعی ناهموار را در بین پلت‌فرم‌های مختلف و به طور کلی استانداردهای اعتدال بسیار پایین ارائه می‌دهد.

همانطور که گروه ویژه اقدام مالی (FATF) توصیه می‌کند، کیف پول‌ها و صرافی‌های غیر حافظی باید به عنوان فناوری پرخطر در نظر گرفته شوند. بنابراین، استفاده از آنها در خارج از مبادلات همیشه باید به عنوان یک نشانه قوی از فعالیت پلید در نظر گرفته شود. اگر صرافی‌ها تصمیم بگیرند که از کاربرانی که کیف پول‌های غیرقانونی دارند ملزم نکنند که هویت خود را در طول تراکنش‌هایی که شامل چنین کیف‌پول‌های غیرقانونی هستند، به طور کامل افشا کنند، توصیه می‌شود که این صرافی‌ها چنین تراکنش‌هایی را پردازش نکنند.

در نهایت، تنها از طریق همکاری دولت با ذینفعان صنعت، همراه با استانداردهای نظارتی مؤثر برای صنایع فناوری و فین‌تک، می‌توان به پیشرفت چشمگیری دست یافت و خطر استفاده از ارزهای دیجیتال و سکه‌های حریم خصوصی برای تأمین مالی افراط‌گرایی و تروریسم را به میزان قابل توجهی کاهش داد.

این مقاله برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. دیدگاه ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده یا نماینده دیدگاه ها و نظرات Cointelegraph نیست.