وزارت خزانه داری ایالات متحده نسبت به مجرمانی که از پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده می کنند هشدار داده است، اما پذیرفته است که پولشویی ها و تروریست ها معمولاً ارزهای فیات را به ارزهای دیجیتال ترجیح می دهند.
این نهاد آمریکایی در گزارش “ارزیابی ریسک مالی غیرمتمرکز مالی غیرمتمرکز” که امروز منتشر شد، گفت کلاهبرداران، سارقان، کلاهبرداران و سایر مجرمان باج‌افزار از «سرویس‌های DeFi در فرآیند انتقال و شستشوی درآمدهای غیرقانونی خود استفاده می‌کنند».
این سازمان افزود که بسیاری از برنامه‌های DeFi از قوانین ضد پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) آمریکا پیروی نمی‌کنند و در نتیجه توسط کلاهبرداران مورد سوء استفاده قرار می‌گیرند.
اگرچه در این گزارش اشاره شده است که «پولشویی، تأمین مالی اشاعه و تأمین مالی تروریسم معمولاً با استفاده از ارزهای فیات یا سایر دارایی‌های سنتی به جای دارایی‌های مجازی اتفاق می‌افتد».
دیفای به صنعت در حوزه کریپتو اشاره دارد که هدف آن این است که امور مالی سنتی را خودکارتر و در دسترس همه قرار دهد. برنامه های غیرمتمرکز.
ایده این است که چیزهایی مانند گرفتن وام یا کسب سود پس‌انداز سریع‌تر، در دسترس‌تر و بدون واسطه پرهزینه‌تر می‌شوند. چنین ابزارهایی به هر کسی این امکان را می‌دهند که یک کیف پول رمزنگاری خود را به یک وب‌سایت متصل کند، معاملات یا تراکنش‌های دیگر را انجام دهد، همه اینها بدون افشای اطلاعات شخصی قابل شناسایی برای ارائه‌دهنده یا توسعه‌دهنده ابزار.
اما ابزارهای DeFi هنوز آزمایشی هستند، به‌طور بدنی مشکل‌ساز هستند، به‌ویژه وقتی صحبت از آن به میان می‌آید هک ها– و مجرمان از آنها برای شستن پول های کثیف استفاده کرده اند.
یکی از برنامه های DeFi که در سال گذشته خبرساز شد Tornado Cash بود.سکه مخلوط کن” در اقدامی جنجالی در اوت گذشته، وزارت خزانه داری تحریم شده است این ابزار به این دلیل است که گفته می شود هکرهای کره شمالی از آن استفاده می کردند.
گروه لازاروس تحت حمایت دولت از Tornado Cash – که به افراد اجازه می دهد اتریوم را به صورت ناشناس ارسال و دریافت کنند – برای شستشوی بیش از 96 میلیون دلار پس از آن استفاده کرد. هک شده است پروتکل بلاک چین پل هارمونی، تحلیلگران بلاک چین گفت.
سیاستمداران، شرکت های رمزنگاری و صنعت لابی ها از تحریم‌ها شکایت کرده‌اند و ادعا می‌کنند که این تحریم‌ها حق حریم خصوصی مالی مردم را سلب می‌کند. از آنجایی که شبکه‌های بلاک چین عمومی و شفاف هستند، تراکنش‌هایی که روی آنها انجام می‌شود به راحتی قابل ردیابی است. به عقیده طرفداران، ابزارهایی که به چنین معاملاتی اجازه می دهد از حریم خصوصی مشابه مبادلات نقدی برخوردار شوند، باید وجود داشته باشند.
وزارت خزانه داری همچنین در گزارش پنجشنبه خود افزود که در حال کار برای بهبود چارچوب AML/CFT در دنیای رمزنگاری است و “با بخش خصوصی برای حمایت از نوآوری مسئولانه در فضای DeFi تعامل خواهد داشت.”
