استیبل کوین ها به عنوان یکی از مهم ترین نوآوری ها در بخش کریپتو ظاهر شده اند. این استیبل کوین‌ها به عنوان نقطه ورود به پذیرش گسترده ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می‌شوند، زیرا در مقایسه با دارایی‌های بی‌ثبات‌تر مانند BTC، ذخیره‌ای پایدار از ارزش را فراهم می‌کنند. با این وجود، به دلیل ساختار مدیریت متمرکز و حساسیت به تورم، بیشتر مانند یک ارز فیات کار می کند.
اگرچه استیبل کوین‌های متمرکز با پشتوانه فیات مانند USDC، USDT و BUSD گسترده شده‌اند، اشکال جایگزین استیبل‌کوین‌ها که قول رفع این کاستی‌ها را می‌دهند، مورد توجه قرار گرفته‌اند.
استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری جایگزین اصلی برای استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات هستند. اینها استیبل کوین ها معمولاً از ترکیبی منحصر به فرد از اقتصاد رفتاری، هوشمند، استفاده می کنند قراردادها، و الگوریتم‌هایی با دقت طراحی شده برای حفظ پیوند با ارزهای ثابت بدون کنترل یک متولی متمرکز
پروتکل هلیو در تلاش است تا با تمرکز بر ایمنی و کارایی سرمایه با یک مدل انقلابی، ابتکارات استیبل کوین موجود را ارتقا دهد.
پروتکل هلیو
پروتکل هلیو یک پروتکل نقدینگی منبع باز است که بر روی زنجیره BNB ساخته شده است که دارای یک مدل توکن دوگانه و ابزارهایی برای تبدیل سریع، وثیقه بیش از حد دارایی، استقراض، کشاورزی بازدهی و سهام است.
این پروتکل به کاربران این امکان را می دهد که از HAY destablecoin وام بگیرند و سود کسب کنند. این طبقه دارایی جدید با دارایی نقدی BNB بیش از حد وثیقه شده است. این پروتکل به دنبال ایجاد HAY به عنوان کوین غیرقابل کنترل غالب در اکوسیستم زنجیره BNB است.
بهره‌برداری از پاداش‌های اثبات سهام (PoS)، سهام نقدی و دارایی‌های بازده. پروتکل Helio به عنوان یک DAO عمل خواهد کرد، جایی که جامعه پروتکل را اداره می کند خزانه داری، استخر درآمد و جهت آینده.
مدل پایدار برای بازار استیبل کوین
ظهور پروژه های مختلف استیبل کوین غیرمتمرکز در چند سال گذشته برای به دست آوردن تسلط بر بازار، یک محیط بسیار شدید و رقابتی ایجاد کرده است. در نتیجه این پویایی رقابتی، اگر مشتریان سرمایه‌گذاری کنند، پروژه‌ها وعده‌ها و پرداخت‌های بلندپروازانه‌تری نسبت به بازیکن بعدی می‌دهند.
بدتر از آن، فقدان یک رهبر روشن و بهترین شیوه های تاریخی، کاربران را از انجام تحقیقات خود و تشخیص موثر بین هجوم پروژه های جدید استیبل کوین باز می دارد. چندین ابتکار، پایداری بلندمدت خود را برای جذب مصرف کنندگان در کوتاه مدت نادیده گرفته اند، که به طور قابل توجهی هدف پذیرش گسترده بازار را کند کرده است.
استیبل کوین‌های ساخته شده بر روی بلاک چین اتریوم همچنان از مکانیسم‌های اثبات کار پرهزینه و ناکارآمد استفاده می‌کنند. از سوی دیگر، زنجیره BNB این پتانسیل را دارد که بلوغ و مقیاس مشابه اتریوم را ارائه دهد، اما با هزینه کمتر و کارایی بسیار بیشتر. با این حال، در حال حاضر باید یک استیبل کوین غالب وجود داشته باشد که برای کاربران درون اکوسیستم BNB غیرمتمرکز و ایمن باشد. در نتیجه، نیاز بازار به یک پروژه استیبل کوین پایدار و در عین حال سودآور وجود دارد که پروتکل هلیو قصد دارد آن را پر کند.
هدف پروتکل Helio غلبه بر نگرانی‌هایی مانند وجوه منجمد (با پشتوانه فیات) یا از دست دادن ارزش نگهداری شده (الگوریتمی) به دلیل نوسانات قیمت با ترکیب سهام‌بندی مایع، عملکرد مدل MakerDAO و نقدینگی اضافه شده از LPها در DEX است.
Destablecoins: یک کلاس دارایی جدید
پروتکل Helio مفهوم “Destablecoins” را معرفی می کند، یک کلاس دارایی جدید در فضای کریپتو که به دنبال ارائه یک مدل جدید در محیط استیبل کوین موجود است. کلمه “destablecoins” به دستیابی به اهداف زیر کمک می کند:
1) پیشوند “de” در “destablecoins” به غیرمتمرکز اشاره دارد، که محصولاتی مانند HAY را از استیبل کوین های کلاسیک مانند BUSD و USDC، که توسط یک متولی متمرکز اداره می شوند، متمایز می کند. این همچنین به تکامل استیبل کوین ها از متمرکز به غیرمتمرکز و در کل بخش DeFi کمک می کند.
2) Destablecoins تلاش می کند تا ثبات گسترده ای را بدون اتکای مطلق به ارزهای فیات ایجاد کند. از آنجا که همه ارزها متمایز هستند و نرخ های مرجع مختلفی دارند، نوسانات قیمت باید به عنوان یک استاندارد تعیین شده توسط بازار آزاد به جای تلاش برای ثبات مطلق قیمت به هر قیمتی در نظر گرفته شود. به طور مشابه، کوین‌های غیرقابل تبدیل به دنبال برابری قیمت مطلق با دلار آمریکا به عنوان هدف اصلی نیستند و همچنین به دارایی‌های فیات به عنوان وثیقه متکی نیستند.
3) اصطلاحات استیبل کوین یا استیبل کوین الگوریتمی اغلب گمراه کننده است، زیرا همه استیبل کوین ها، حتی آنهایی که دارای پشتوانه فیات هستند، توانایی de-peg را دارند، هرچند در سطح قابل توجهی پایین تر. بخش استیبل کوین تحت انتقادهای مداوم قرار دارد زیرا بسیاری از سرمایه گذاران خرده فروشی در وعده ثبات ثابت بیش از حد سرمایه گذاری می کنند و خود را در معرض زیان مالی قابل توجهی در چنین رویدادی قرار می دهند.
کلمه “destablecoins” بر ریسک ذاتی استیبل کوین ها تأکید می کند و کاربران را تشویق می کند تا مسئولانه تر سرمایه گذاری کنند و در نتیجه یک محیط کاربری سالم تر و پایدارتر ایجاد شود.
HAY Destablecoin
HAY یک کوین غیرقابل وثیقه است که توسط BNB دارای سهام مایع پشتیبانی می شود و قابل بازخرید است. برای ارزش 1 دلاری ارز دیجیتال. پروتکل Helio می تواند اطمینان حاصل کند که HAY قابل بازخرید است به دنبال سناریوهای زیر
وقتی HAY > 1 دلار باشد، عرضه HAY باید افزایش یابد.
- از آنجایی که HAY در حق بیمه است، وام گیرندگان انگیزه دارند تا HAY بیشتری را برای فروش برای دارایی های دیگر برای فرصت های آربیتراژ قرض کنند.
- برای کاهش تقاضا برای کشاورزی یونجه، Helio با کاهش بهره وام گرفتن یونجه، پاداش های کشاورزی یونجه را کاهش می دهد.
وقتی HAY < 1 دلار باشد، عرضه HAY باید کاهش یابد.
- از آنجایی که HAY دارای تخفیف است، وام گیرندگان برای بازپرداخت بدهی خود تشویق می شوند تا HAY را از بازار خریداری کنند.
- برای کاهش تقاضای استقراض HAY، Helio بهره وام‌گیری HAY را افزایش می‌دهد، که پاداش کشاورزی HAY را افزایش می‌دهد.
پس از راه اندازی، HAY به عنوان یک توکن سازگار با BEP-20 صادر می شود. موارد استفاده از آن شامل موارد زیر است:
- قرض HAY.
- کاربرانی که BNB را در پروتکل Helio (CeVault) واریز کرده اند، واجد شرایط قرض گرفتن HAY هستند.
- عملیات استقراض HAY، بازپرداخت وام، و برداشت وثیقه اصلی، همگی توسط مجموعه ای از قراردادهای هوشمند کنترل می شوند.
- استخراج نقدینگی از طریق LP های شخص ثالث در DEX.
کلام پایانی
پروتکل هلیو برای ارائه راه جایگزین به کاربران برای تولید درآمد بلندمدت و باز کردن نقدینگی برای دارایی‌های رمزنگاری‌شان طراحی شده است. پروتکل HAY را به وام گیرندگانی که از BNB دارای سهام مایع به عنوان وثیقه استفاده می کنند، وام می دهد. در ازای آن، از طریق سهامداری HAY و نقدینگی DEX، نرخ بهره رقابتی در دارایی های وثیقه شده خود به دست می آورد.
پروتکل هلیو می‌خواهد به‌عنوان برترین اکوسیستم زنجیره‌ای BNB و فعال‌کننده نرخ مرجع قابل اعتماد باشد. کاربران با نگهداری و قرض گرفتن HAY در اکوسیستم بزرگ هلیو سرمایه گذاری خواهند کرد تا آن را به لایه تسویه حساب در سراسر جهان رمزنگاری گسترده تر تبدیل کنند.
برای دانستن بیشتر در مورد پلتفرم، لطفاً به آنها مراجعه کنید وب سایت رسمی.
سلب مسئولیت: این یک پست پولی است و نباید به عنوان خبر/توصیه تلقی شود.
