CNBC یک قطعه تحقیقی در مورد بایننس منتشر کرده است که به ادعاهایی مبنی بر اجازه به مشتریان چینی خود برای لغو ممنوعیت تجارت ارزهای دیجیتال در این کشور اشاره کرده است.
بر اساس مقاله، بایننس کارکنان و داوطلبان به دیگران آموزش داده‌اند که چگونه صرافی را فریب دهند که مشتری شما (KYC)، محل اقامت و فرآیندهای تأیید صحت و نحوه دریافت کارت نقدی Binance را با دروغ گفتن درباره محل زندگی‌شان فریب دهند.
این افشاگری‌ها در مورد اثربخشی تلاش‌های بایننس برای مبارزه با پولشویی (AML) تردید ایجاد می‌کند و کارشناسان ابراز نگرانی کرده‌اند که اجرای ضعیف دستورالعمل‌های KYC توسط صرافی ممکن است عواقبی فراتر از چین داشته باشد.
مشتریان چینی از سرورهای پروکسی برای دور زدن محدودیت های رمزنگاری استفاده می کنند
این تبادل شاهد جریان ثابتی از مشتریان چینی بوده که به دنبال راه هایی برای دور زدن ممنوعیت چین در تجارت ارزهای دیجیتال هستند. بر اساس این مطالعه، مشتریان چینی و دیگر کشورها به طور معمول قوانین Binance را با استفاده از یک سرور پراکسی برای پنهان کردن مکان خود دور می زنند.
پیام‌های اتاق‌های گفتگوی رسمی بایننس به زبان چینی نشان می‌دهد که کارگران و داوطلبان تکنیک‌هایی را بیان می‌کنند که شامل جعل اسناد بانکی یا ارائه آدرس‌های نادرست و دستکاری سیستم‌های بایننس است.
مانند ارز رمزنگاری شده صرافی ها از سال 2017 در چین غیرقانونی بوده است و خود کریپتو در سال 2021 غیرقانونی خواهد بود، مشتریان چینی Binance با استفاده از این روش ها در معرض خطر قابل توجهی قرار می گیرند. مواردی که شهروندان چینی مایل به دسترسی به آنها هستند نیز طبق قوانین چین غیرقانونی هستند.
تروریست ها می توانند از آن سوء استفاده کنند
تلاش‌های KYC و AML بایننس به دلیل تکنیک‌هایی که مشتریان به اشتراک می‌گذارند مشکوک هستند. برای کسب‌وکارهای بین‌المللی مانند Binance، KYC و AML، ابتکارات برای تضمین عدم مشارکت مشتریان در فعالیت‌های غیرقانونی مانند تروریسم یا کلاهبرداری ضروری است.
به گفته سلطان مگجی، استاد دانشگاه دوک و افسر ارشد سابق نوآوری در شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC)، تروریست ها، مجرمان، پولشویی ها، افراد سایبری در کره شمالی، میلیاردرهای روسی و غیره ممکن است از این برای دسترسی به این زیرساخت استفاده کنند. ).
در همین حال، جیم ریچاردز، یکی از مدیران واحد مبارزه با پولشویی ولز فارگو، نگرانی‌هایی را در مورد تأثیر احتمالی روش‌های مورد استفاده برای دور زدن کنترل‌های KYC بایننس در خارج از چین مطرح کرد.
هنگامی که برای پاسخ تماس گرفتیم، سخنگوی Binance به CNBC اطلاع داد که آنها علیه کارگرانی که ممکن است رویه‌های داخلی آن را زیر پا گذاشته باشند، از جمله درخواست یا ارائه پیشنهادهایی غیرمجاز یا مطابق با استانداردهای آنها، اقدامی انجام داده‌اند.
این سخنگوی همچنین اضافه کرد که بایننس، که اخیرا حرکات جسورانه انجام داد در مورد تحریم ها در روسیه، کارمندان را از پیشنهاد یا حمایت از کاربران در دور زدن قوانین محلی و سیاست های نظارتی خود منع می کند. اگر تشخیص داده شود که این سیاست ها را نقض کرده اند، بلافاصله اخراج یا حسابرسی می شوند.
در نتیجه، عدم اجرای آشکار دستورالعمل‌های KYC توسط بایننس و حمایت کارمندان و داوطلبان آن از کاربران برای دور زدن قوانین محلی و سیاست‌های نظارتی، نگرانی‌های جدی در مورد توانایی صرافی برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی ایجاد می‌کند.
این گزارش همچنین بر اهمیت اجرای اقدامات سخت‌گیرانه‌تر KYC و AML توسط شرکت‌های بین‌المللی مانند بایننس برای اطمینان از مطابقت کامل آنها با مقررات محلی تأکید می‌کند.
