به گفته سه تن از رگولاتورهای سابق ایالات متحده که در این مقاله ذکر شده است، جریان‌های صندوقی که رویترز در گزارش روز سه‌شنبه توصیف کرده است، «نشان‌دهنده فقدان کنترل‌های داخلی برای اطمینان از اینکه وجوه مشتریان به وضوح قابل شناسایی است و از درآمدهای شرکت جدا می‌شود» است. از وجوه مشتریان
