در حالی که اکثریت جهان از دارایی های کریپتو استقبال می کنند، برخی نهادها رویکرد محتاطانه تری را اتخاذ می کنند. بانک ملی استرالیا [NAB]یکی از موسسات مالی برجسته استرالیا، اجرای بلوک‌های پرداخت را در صرافی‌های رمزنگاری «پرخطر» خاص انتخاب کرده است.
به دنبال سایر بانک های بزرگ استرالیا مانند Westpac Banking Corp.، Commonwealth Bank of Australia و Australia & New Zealand Banking Group Ltd.، NAB اقدامات مشابهی را اجرا کرده است. انگیزه اصلی این سرکوب نگرانی در مورد خطرات مرتبط با کلاهبرداری است. این اقدامات جمعی نشان دهنده تعهد مشترک بین بانک های بزرگ استرالیا برای محدود کردن دسترسی به شرکت های رمزنگاری به عنوان یک اقدام پیشگیرانه است.
علاوه بر این، کریس شیهان، مدیر تحقیقات گروهی و کلاهبرداری در NAB، به افزایش نرخ کلاهبرداری پرداخت. او گفت،
«این کلاهبرداران بخشی از گروه‌های جنایی سازمان‌یافته و فراملی هستند. به طور فزاینده ای شاهد استفاده آن ها از پلتفرم های ارزهای دیجیتال برای ارسال سریع وجوه دزدیده شده و اغلب به خارج از کشور هستیم.
همچنین بخوانید: استرالیا درباره بانک‌زدایی شرکت‌های رمزنگاری «جدی» است
استرالیا و کلاهبرداری های رمزنگاری آن
بینش‌های جدید نشان می‌دهد که NAB روی پرداخت‌های مشتریان بالغ بر ۲۷۰ میلیون دلار اقدام کرده است. این کار در یک دوره چهار ماهه بین مارس و ژوئیه با اشاره به نگرانی های مربوط به کلاهبرداری انجام شد. علاوه بر این، داده های برنامه NAB خاطرنشان کرد که مشتریان یک درخواست پرداخت بلادرنگ در برنامه دریافت کردند. طی آن، نزدیک به 12 درصد از این پرداخت ها رها شد. به نظر می رسد جامعه از کلاهبرداری های رایج خسته شده بود. شیهان در ادامه گفت:
تحقیقات ما نشان می‌دهد که از هر 10 استرالیایی، چهار نفر در صورتی که بهتر از کلاهبرداران محافظت شوند، «به شدت مایلند» پرداخت‌ها کندتر شود.
این به این معنی است که حدود 40 درصد استرالیایی‌ها از پذیرش پرداخت‌های تاخیری در صورتی که به معنای دریافت حفاظت‌های بیشتر در برابر کلاهبرداران باشد، مشکلی ندارند.
چرا Binance می تواند به این موضوع کشیده شود؟
شیهان نام خاصی از صرافی‌های رمزنگاری را که مشمول ممنوعیت خواهند بود، اعلام نکرد. با این حال، او اشاره کرد که ممنوعیت اولیه شامل «چندین» مبادلات خواهد شد و به طور بالقوه می تواند در آینده گسترش یابد. او در مورد Binance افزود،
“رویکرد ما با بقیه صنعت سازگار خواهد بود.»
علاوه بر این، در 18 می، Westpac اولین بانک از چهار بانک بزرگ استرالیا بود که اقدامات حفاظت از مشتری را ارائه کرد. اینها با هدف مبارزه با کلاهبرداری های رمزنگاری شده بودند. همزمان، در همان روز، بایننس استرالیا با استناد به تصمیمی که ارائه‌دهنده راه‌حل‌های پرداخت Cuscal اتخاذ کرد، از توقف خدمات سپرده دلاری استرالیا خبر داد. کاسکال توضیح داد که اولویت اصلی آنها محافظت از استرالیایی ها در برابر جرایم مالی و کلاهبرداری است.
همچنین بخوانید: دفتر بایننس توسط رگولاتور استرالیا جستجو شده است
